ações que pagam dividendos

COMO GANHAR 1 MILHÃO DE DIVIDENDOS POR ANO (com R$300 por mês)?

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COMO GANHAR 1 MILHÃO POR MÊS INVESTINDO 300 REAIS?

Outro dia eu tava pensando: “Se eu investisse todo mês R$ 300 reais e eu quisesse construir uma renda passiva de 1 MILHÃO DE REAIS por ano caindo na minha conta todos os anos em forma de dividendos, será que seria possível?”

Se você ainda não conhece os dividendos, deixe-me apresentá-lo: dividendos é a parte do lucro de uma empresa que é distribuída a seus acionistas.

Ou seja, é aquele dinheiro que entra na sua conta quando você faz seu dinheiro trabalhar por você.

E pra ilustrar o poder dos dividendos tivemos uma brilhante ideia: juntar milhares de moedas e mostrar NA PRÁTICA o investimento, reinvestimento, proventos e dividendos que uma pessoa pode conseguir ao investir pensando no longo prazo e o efeito que isso teria na “conta bancária” dela.

Se você quer ver a mágica dos juros compostos funcionando na prática e criando uma renda passiva, assiste esse vídeo especial que eu e meu time preparamos e que certamente irá adicionar valor à sua trajetória como investidor.

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)

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COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)

00:00 COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)
01:14 POR QUE COMEÇAR A INVESTIR?
01:57 QUAL O MELHOR CAMINHO PARA INVESTIR?
02:18 O QUE SÃO DIVIDENDOS?
03:07 O QUE ACONTECE SE INVESTIR NO LONGO PRAZO?
03:57 COMO INVESTIR EM BOAS EMPRESAS PAGADORAS DE DIVDENDOS?
05:55 AÇÕES DE BANCO DO BRASIL (BBAS3)
07:24 AÇÕES DE ENERGIAS DO BRASIL (ENBR3)
08:46 AÇÕES DE ITAÚSA (ITSA4)
09:07 AÇÕES DE PETROBRAS (PETR4)
09:49 CUIDADOS AO INVESTIR EM AÇÕES DE DIVIDENDOS
10:49 COMO ANALISAR EMPRESAS PAGADORAS DE DIVIDENDOS?
14:20 COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)

Outro dia eu tava vendo um vídeo que falava que o Elon Musk estava insatisfeito com a educação que seus filhos estavam recebendo e criou a sua própria escola, a “Ad Astra” (em latim, “Para as estrelas”).

A ideia dessa escola é focar na solução para resolver um determinado problema

Exemplo:

– Ao invés de aprender que uma chave de fenda serve para apertar/afrouxar parafusos, a criança aprende que existe um problema (parafusos soltos) e a solução pra o problema é a chave de fenda

Então eu fiquei pensando:

– QUAL SERIAM OS PROBLEMAS QUE INVESTIR RESOLVE?

Acabei refletindo um pouco e pensei nessas 3 coisas:

1. Manter o padrão de vida: Segundo o IBGE, apenas 1% dos aposentados conseguem manter seu padrão de vida com o que recebem da aposentadoria
2. Ter mais renda: O salário médio do brasileiro em 2022 ficou em R$ 2.787 (não é lá muita coisa)
3. Ter a OPÇÃO de parar de trabalhar: Saiu uma notícia falando que os idosos estão adiando cada vez mais saída do mercado de trabalho

Uma das formas de resolver esses problemas é investindo em empresas pagadoras de dividendos

Só que existe um problema nessa lógica:

– Você pode investir em boas empresas pagadoras de dividendos
– Você pode investir em péssimas empresas pagadoras de dividendos

Como saber a diferença entre elas?

Bom, existem diversas formas, mas teve um economista americano lá em 1956 chamado “Myron Gordon” que desenvolveu uma fórmula de calcular o valuation de uma empresa por meio dos dividendos dela.

Ele criou o que muitos chamam hoje de “Dividend discount model” ou, “modelo de gordon”

É uma forma de fazer o valuation de uma ação por meio do fluxo de dividendos

E essa é uma das formas de você calcular o valuation de uma empresa e descobrir se ela está cara ou barata com base nos dividendos dela.

Se você quer entender como ela funciona e como você pode fazer para melhorar a sua análise na hora de comprar boas empresas pagadoras de dividendos, assiste o vídeo de hoje que vai te ajudar – e muito – na construção de uma renda passiva no seu futuro.

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DIVIDENDOS | AS MELHORES AÇÕES para VIVER DE RENDA PASSIVA

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DIVIDENDOS | AS MELHORES AÇÕES para VIVER DE RENDA PASSIVA

00:00 DIVIDENDOS | AS MELHORES AÇÕES para VIVER DE RENDA PASSIVA
00:50 As maiores pagadoras de dividendos
03:44 Quanto eu vou ter reinvestindo os dividendos
06:43 Como analisar uma empresa pagadora de dividendos
14:38 Como escolher uma ação na prática

Quem não gosta de ver aqueles dividendos pingando todo mês na carteira? Todo investidor sabe que essa é uma das melhores sensações do mundo!

Mas o que todo mundo quer saber é: como transformar esses pingadinhos de dividendos em uma grande cachoeira de dividendos?

Por isso eu separei 4 passos pra você escolher uma boa ação pagadora de dividendos:

1ª COISA: LUCRO LÍQUIDO RECORRENTE: Se você quer investir em dividendos, você quer receber esses dividendos recorrentemente. Um lucro líquido recorrente via permitir que isso aconteça.

2ª COISA: PAYOUT: O Payout é a parte do lucro da empresa que é distribuído aos acionistas. Cuidado com empresas com alto DY mas com Payout acima de 100% por longos períodos, isso pode se tornar grandes problemas de endividamento pra empresa.

3ª COISA: L/P: O que diferencia uma boa empresa de um bom investimento é o preço. O segredo pra estipular um bom preço olhado pros dividendos é dividindo o dividendo por ação pelo DY que você quer receber. O preço que você encontrar é o preço-teto que você pode pagar em uma empresa.

4ª COISA: DÍVIDA LÍQUIDA / EBITDA: Ela é basicamente o tempo que uma empresa levaria pra pagar a sua dívida líquida com base no seu Ebitda. Quanto menor, melhor a capacidade da empresa de arcar com suas dívidas, ou seja, quanto menor, melhor.

– Como que funcionam os dividendos?
– Vale a pena investir em pagadoras de dividendos?
– Quanto eu vou ter se investir os dividendos?
– E como escolher NA PRÁTICA ações pagadoras de dividendos?

Bom, tudo isso você descobre no vídeo de hoje 😉

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TOP 10 AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS NA BOLSA DE VALORES

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TOP 10 AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS NA BOLSA DE VALORES

00:00 Introdução
01:35 O que são dividendos?
03:05 Top 10 pagadoras de dividendos
09:42 Empresa pagando dividendos absurdos
10:32 Tome cuidado com o Dividend Yield!
12:25 Porque eu não invisto em empresas que pagam dividendos?
14:15 Conclusão

– O QUE SÃO DIVIDENDOS E DIVIDEND YIELD?

O dono de uma empresa, o senhor João, fez um IPO e sua empresa tem ações na bolsa

A empresa do João conseguiu captar dinheiro com acionistas, cresceu, e agora ta lucrando 500 mil reais por mês, ou 6 milhões por ano.

O dividendo nada mais é do que a parcela do lucro que é repassado da empresa pros acionistas.

E é aqui que entra o Dividend Yield

Como o senhor João fez um IPO e lançou 500 mil ações da sua empresa na bolsa, os acionistas vão receber 3 milhões dividido por 500 mil, ou seja, 6 reais por ação.

Pra calcular o DY, basta dividir o preço da ação por quanto de dividendos que ela recebeu nos últimos 12 meses.

A empresa do João ta sendo cotada a 30 reais, então dividindo os 6 reais de dividendos pelos 30 reais que é o preço da ação, a gente encontra um DY de 20%.

– QUAIS SÃO AS EMPRESAS QUE MAIS PAGAM DIVIDENDOS NA BOLSA

10. Na posição número 10 da nossa lista temos a BRASKEM

A Braskem é uma empresa petroquímica com foco em materiais sustentáveis de plástico.

Hoje a Braskem ta com um DY de 16,56% e negocia pelo código BRKM5

9. Na posição número 9 da nossa lista temos a Companhia de participações Aliança da Bahia, com um DY incrível de 16,79%

Ela é uma empresa do setor financeiro que tem o foco em adquirir participações em outras companhias.

Hoje ela negocia com o código PEAB4.

8. Na posição número 8 temos a Copel

A Copel é uma empresa de economia mista, ou seja, ela tem ações listadas na bolsa, mas ela também é controlada pelo governo do Paraná. Hoje ela atua em geração, transmissão e distribuição de energia.

A Copel ta com um DY de 17,32% e seu código de negociação é CPLE6.

7. Em sétimo lugar temos a Petrobras!

Investir na Petrobras durante esse período de alta dos combustíveis foi uma das melhores maneiras de ganhar com o aumento dos preços. Até por que ela ta com um DY de 17,50%

A Petrobras é negociada na bolsa pelo código PETR4

6. Sexta posição da nossa lista é a Electro Aço Altona

A Electro Aço Altona é uma empresa de fundição e que vende peças de aço pra montadores e pra indústria pesada.

Ela ta com um DY bem alto de 18,59% e negocia com o código EALT4.

5. Quinto lugar temos a Gerdau

A Gerdau é a maior empresa brasileira produtora de aço

Ela ta com um DY de 19,07% e é negociada pelo código GOAU4.

4. Na posição de número 4 é a SONDOTECNICA

A Sondotecnica é uma empresa do setor industrial e de construção civil, que presta serviços de consultoria e elaboração de projetos.

Ela ta com um DY de 23,99% e negocia com o código SOND6

3. Terceira posição e chegando no pódio temos a BRADESPAR

A Bradespar é uma empresa de investimentos que tem várias participações em outras empresas e de diversos setores.

A Bradespar ta com um DY bizarro de 31,70% mas tem um histórico de 12,05%, então ela é uma empresa que tem pagado bons dividendos pro seu acionista.

2. Agora na segunda posição temos a CYRELA COMMERCIAL PROPERTIES

A Cyrela é uma empresa de empreendimentos imobiliários e que ta com um DY de 111,73%!

Historicamente a Cyrela tem um DY de 30%, o que já é alto pra caramba, mas no último ano ela pagou 110%

Hoje a Cyrela Commercial Properties é negociada pelo código SYNE3

1. Em primeiro lugar fica a COMPANHIA ENERGETICA DE BRASILIA com um DY de 151,71%!

Ela é uma empresa de geração e distribuição de energia elétrica do Distrito Federal.

Se você tem um DY desses e a empresa não muda a cotação durante um ano, é como se você mais que dobrasse seu dinheiro!

Por que você deve tomar cuidado com o DY?

O DY é um indicador que analisa o passado (dividendos dos últimos 12 meses) e o presente (preço da ação)

Afinal de contas, os dividendos distribuídos não são sinônimo do resultado presente, mas do passado.

Mais vale um DY constante do que um DY pontual

Quando tenho ações de Facebook, eu estou “comprando” uma parte do resultado do Mark Zuckerberg e de toda a equipe dele.

Quando tenho ações de Arezzo, eu estou “comprando” uma parte do resultado do Alexandre Birman e de toda a equipe dele.

Quando tenho ações de Disney, eu estou “comprando” uma parte do resultado do Mickey e de toda a equipe dele (eu não sei quem é o CEO da Disney kk).

Então, se as empresas estão me pagando MUITOS dividendos, eu entendo que eles não estão sabendo reinvestir esse dinheiro na própria empresa. Por esse motivo que eu costumo investir em empresas de alto crescimento, empresas de tecnologia, etc…

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

GANHE DINHEIRO NA BOLSA DE VALORES COM UMA ÚNICA COISA

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GANHE DINHEIRO NA BOLSA MUDANDO UMA ÚNICA COISA

Recentemente, gravamos um episódio do PrimoCast com a Louise Barsi, filha do Luiz Barsi (um dos maiores investidores do Brasil, com um patrimônio de mais de 2 bilhões de reais) e tiveram vários insights que eu aprendi e que podem te fazer ter muito mais resultado na bolsa mudando uma simples coisa…

Apesar do insight ser genial, se eu te explicar agora VOCÊ NÃO VAI ENTENDER. Por isso, eu precisei gravar esse vídeo. Para explicar tudo (do básico ao avançado) até que você tenha todo o conhecimento necessário para compreender essa lição valiosa.

Primeiro, uma reflexão…

O que diferencia uma boa empresa de um bom investimento?

O preço.

Exemplo simples: uma barraquinha de Hot Dog que lucra 10 mil reais por mês. (Logo, 120 mil por ano)

Qual é aproximadamente o preço justo dessa empresa dele?

(Vamos extrapolar para os dois lados.)

Vamos primeiro supor que essa empresa seja vendida por 10 mil reais. Seria um preço muito baixo, certo?

Afinal de contas, em um mês o investidor já teria o valor investido de volta.

Agora, e se a barraquinha de Hot Dog fosse vendida por 12 milhões de reais? Talvez fosse muito caro.

Afinal de contas, o investidor teria que trabalhar por 100 anos para ter o seu valor investido de volta.

Seria arriscado demais para o investidor estivesse oferecendo a barraquinha de hot dog por 12 milhões.

A conclusão é, um preço muito alto pode apresentar um risco muito grande para o investidor.

Você não deve comprar apenas boas coisas, mas deve comprar BEM as coisas.

Como saber, então, o que está barato na bolsa?

Um primeiro passo pode ser observando a relação de preço sobre lucro das empresas.

Uma empresa que lucra 1 milhão de reais por ano e tem um preço de 10 milhões, significa que o P/L dela é de 10.

Em outras palavras, em 10 anos, o valor investido nessa empresa vai se pagar através dos seus lucros.

Então, já que o P/L não parece ser o melhor indicador do mundo. Qual o segredo do Barsi para estipular um bom preço?

Ele só olha para uma única coisa: os dividendos.

Para Barsi, ele só aceita correr os riscos na renda variável se ele tiver uma remuneração mínima de 6% ao ano através dos dividendos.

Hoje a Selic está em 4,25%. Então, para um investidor, esse (teoricamente) deveria ser o piso. O Tesouro Selic é o investimento mais seguro do mercado. E qualquer retorno abaixo disso seria o mesmo que correr mais risco e perder mais dinheiro.

No caso do Barsi, ele quer 6% ao ano.

A fórmula de Barsi
Ela é muito simples e pode virar o jogo pra você…

Ele verifica quanto uma empresa pretende distribuir de dividendos por ação.

Digamos que a empresa X vai pagar R$1,00 de dividendos por ação.

Ele pega esse valor e simplesmente divide por 6% (que é o DY que ele espera receber)

R$1,00 / 6% = R$16,666

Pronto, só isso…

CONCLUSÃO

O ponto é, Luis Barsi enxerga essa relação de Dividendo Yield e preço como uma margem de segurança. É a filosofia dele e deve ser respeitada.

Eu pessoalmente, prefiro empresas que deixem de distribuir dividendos para usar esse dinheiro para reinvestir no próprio negócio.

Se uma empresa distribui dividendos, é sinal de que ela não sabe o que fazer ou não enxerga nenhuma forma de investimento que faça ela crescer ainda mais no longo prazo.

A diferença entre nós e o Barsi é uma: o MOMENTO.

Quando começamos a investir, não vai ser um real a mais de dividendos que vai fazer a diferença.

Agora, quando atingimos um certo nível de patrimônio, correr um risco é muitas vezes desnecessário

Faz muito mais sentido jogar na zona de conforto com empresas que apresentem uma boa margem de segurança.

A maioria dos gestores de investimento fracassam porque são muito agressivos. Tentar obter ganhos acima da média assumindo mais riscos é um jogo de tolos para a maioria dos investidores.

Na verdade, um jogo equilibrado, mas um tanto defensivo, baseado em manter as perdas individuais ao mínimo e evitar anos muito ruins, faz mais sentido.

O melhor controle de risco é insistir em uma margem de erro. Ter um respeito saudável pelo risco, pagar um preço baixo e reconhecer o que eles não sabem torna os melhores gestores de investimentos.

Insight: Muitas vezes dizemos que o sucesso está fora da nossa zono de conforto. O que é verdade! Até um momento da sua vida.

Depois que você atinge o sucesso, a lógica inverte.

O sucesso passa a estar no óbvio!

No caso de Barsi, o sucesso é investir em ações que apresentem uma boa margem de segurança.

Esse insight é algo que talvez você não aplique hoje. Mas, certamente, um dia você VAI PRECISAR DELE.

5 AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS MAIORES QUE A TAXA SELIC!

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1) BBSE3

– BB Seguridade é uma holding controlada pelo Banco do Brasil;
– As empresas que ela tem participação societária se dividem em dois grupos principais:

o Negócios de risco e acumulação, onde o BB tem coligadas, joint-ventures e/ou sociedades privadas especializadas na distribuição de produtos como seguros, previdência, capitalização e planos de assistência odontológica;

o Negócios de distribuição, onde o próprio BB tem uma subsidiaria integral que faz a distribuição dos mesmos tipos de produtos

– Contando com a rede de distribuição do Banco do Brasil como o principal canal de comercialização de um portfolio completo de produtos com a intermediação de uma corretora própria, a BB Seguridade é uma das maiores empresas do setor de seguridade do Brasil.

DIVIDEND YIELD: 10,62% (preço da ação no dia 16/09 divido pelos proventos pagos nos últimos 12 meses a partir da data do dia 16)

Diferença pra taxa selic: 8,72% (a over)

2) ELET3

A Eletrobras atua em geração, transmissão e comercialização de energia elétrica no país. Em 31 de dezembro de 2019, o Brasil alcançou a capacidade instalada de 170 GW, dos quais a Eletrobras contribuiu com 30%. Desse total 23,6% equivalem à sua participação proporcional em projetos realizados por meio de Sociedades de Propósito Específico (SPEs) e 15,5% vêm de empreendimentos compartilhados, incluindo aqui a metade da capacidade de Itaipu Binacional (7.000 MW).

Cerca de 96% da capacidade instalada da Companhia é oriunda de fontes com baixa emissão de gases de efeito estufa (“GEE”), como solar, nuclear, eólica e hidráulica. Dada a sua participação na matriz elétrica do país, em 2019, do total instalado oriundo de fontes com baixa emissão de GEE, 42% pertencem à Eletrobras.

A malha de linhas de transmissão das Empresas Eletrobras atingiu, em 31 de dezembro de 2019, aproximadamente, 71 mil km, sendo que 64,1 mil km são de linhas corporativas do Sistema Eletrobras e 7 mil km correspondem à participação da Eletrobras por meio de SPEs.

DIVIDEND YIELD: 13,38% (preço da ação no dia 16/09 divido pelos proventos pagos nos últimos 12 meses a partir da data do dia 16)

Diferença pra taxa selic: 11,48% (a over)

3) SANB11 – 9,94%

O único banco internacional com escala no país, sendo o terceiro maior banco privado. Com foco no Varejo e forte integração com o Banco de Atacado, O Santander faz parte do Grupo Santander, com sede na Espanha, e contribuiu com 29% dos resultados globais no primeiro semestre de 2019.

Em 2019, o lucro líquido atingiu R$ 14,6 bilhões, crescimento de 17,4% em relação ao ano anterior. Os ativos totais somaram R$ 857,5 bilhões enquanto a carteira de crédito atingiu 352,0 bilhões.

4) ENAT3
A Enauta é uma das principais empresas de controle privado do setor de exploração e produção no Brasil.

Com atuação ao longo da costa do país, possui dois ativos produtores: o Campo de Manati, um dos principais fornecedores de gás da região Nordeste, no qual detém 45% de participação, e o Campo de Atlanta, localizado nas águas profundas da Bacia de Santos, no qual detém a operação com 50% de participação. Listada no Novo Mercado da B3 desde 2011, por meio do ticker QGEP3, a Enauta trocou recentemente a sua marca, saindo de QGEP3 pra ENAT3.

DIVIDEND YIELD: 10,60% (preço da ação no dia 16/09 divido pelos proventos pagos nos últimos 12 meses a partir da data do dia 16)

Diferença pra taxa selic: 8,7% (a over)

5) TAEE11

A TAESA é um dos maiores grupos privados de transmissão de energia elétrica do Brasil em termos de Receita Anual Permitida (RAP).

A empresa é exclusivamente dedicada à construção, operação e manutenção de ativos de transmissão, com 11.062 km de linhas em operação e 2.514 km de linhas em construção, totalizando 13.576 km de extensão e 97 subestações.

Além disso, tem presença em todas as 5 Regiões do país (18 Estados e o Distrito Federal) e um Centro de Operação e Controle localizado em Brasília.

Atualmente a TAESA detém 39 concessões de transmissão: (i) 10 concessões que compõem a empresa holding (TSN, Novatrans, ETEO, GTESA, PATESA, Munirah, NTE, STE, ATE e ATE II); (ii) 10 investidas integrais (Brasnorte, ATE III, São Gotardo, Mariana, Miracema, Janaúba, Sant’Ana, São João, São Pedro e Lagoa Nova); e (iii) 19 participações (ETAU, Transmineiras e os Grupos AIE e TBE).

DIVIDEND YIELD: 8,41% (preço da ação no dia 16/09 divido pelos proventos pagos nos últimos 12 meses a partir da data do dia 16)

Diferença pra taxa selic: 6,51% (a over)