como analisar ações

AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2024? | Escolhendo NA PRÁTICA

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AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2024? | Escolhendo NA PRÁTICA

Uma das coisas que eu aprendi ao longo dos meus 15 anos no mercado financeiro é que não basta comprar boas coisas, é preciso comprar bem as coisas. 

– Se uma casa vale 1 milhão de Reais, mas você paga 5, talvez não seja um bom negócio. 

Com ações é a mesma coisa. 

– Você pode acabar investindo em uma empresa endividada demais 
– Uma empresa que está cara demais em relação ao que vale 
– Uma empresa que não gera lucro 

Enfim… você precisa aprender a escolher melhor onde você vai colocar o seu dinheiro. 

Então hoje eu vou te ajudar a melhorar um pouco mais o seu processo de escolha de ações (quase como tirar frutas podres) pra assim sobrar menos opções e, quem sabe, aumentar as suas chances de tomar uma decisão acertada na bolsa. 

Esses serão os indicadores que usaremos no vídeo:

1. P/L (é a proporção preço sobre lucro) – em tese, quanto menor, mais barata uma empresa está. 
 
2. P/VP (preço sobre valor patrimonial) – em tese, quanto menor, mais barata uma empresa está. 
 
3. DY (relação entre o preço da ação e os dividendos em 12 meses) – em tese, quanto maior, melhor 
 
4. EV/EBIT (compara o Valor da Firma (EV ou Enterprise Value) com o Lucro Antes de Impostos e Taxas, o EBIT) – quanto menor, melhor 
 
5. ROE (capacidade de gerar lucro a partir do próprio patrimônio) – em tese, quanto maior, melhor 
 
6. Liq. 2 meses (Volume diário médio em Reais negociado nos últimos 2 meses) 
 
7. Dívida bruta/patrimônio (quanto a empresa deve em relação ao seu patrimônio próprio) – em tese, quanto menor, melhor 
 
8. CAGR 5 ANOS (taxa composta de crescimento anual das receitas de uma empresa ao longo de 5 anos.) – quanto maior, melhor 

Então se você quer:
– Comprar ações baratas
– Comprar ações de boas empresas
– Comprar ações que pagam bons dividendos
– Comprar ações de empresas pouco endividadas
– Comprar ações que podem gerar um bom retorno no longo prazo
– E expandir o seu conhecimento sobre finanças e investimentos

Assiste o vídeo porque tudo isso você descobre no vídeo de hoje 😉

AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2024? | Escolhendo NA PRÁTICA

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO

COMO ANALISAR E ESCOLHER AS MELHORES AÇÕES DA BOLSA DE VALORES?

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COMO ANALISAR E ESCOLHER AS MELHORES AÇÕES DA BOLSA DE VALORES?

Como vocês já devem ter visto em vários vídeos do canal, eu invisto meu dinheiro seguindo a minha metodologia de investimentos ARCA, que consiste na seguinte diversificação:

– 25% Ações BR
– 25% Ações EUA
– 25% FIIs
– 25% Caixa

Hoje, o que nós vamos fazer é abrir um desses quadrantes e falar sobre COMO ESCOLHER AS MELHORES AÇÕES DA BOLSA DE VALORES por meio de INDICADORES!

Mais especificamente como EU analiso e escolho as MELHORES AÇÕES e MELHORES INVESTIMENTOS pro longo prazo!

Então…

No caso das ações, eu divido a minha análise em:

1 – Preço
2 – Lucratividade
3 – Endividamento
4 – Crescimento
5 – Governança Corporativa

Cada um desses 5 pontos de análise ao estudar uma empresa na bolsa de valores terá indicadores, por exemplo, no caso de uma análise voltada para o preço de uma ação, você pode entender um pouco mais sobre os indicadores P/L; P/VP e Dividendos Yield. E por que devemos analisar preço? Porque todo bom negócio só é bom negócio dependendo do preço que se paga por ele.

Já para endividamento, podemos analisar a dívida líquida/ebitda – afinal, queremos investir em uma empresa não somente barata e rentável, mas também saudável.

Se você quer entender um pouco mais sobre como escolher as melhores ações da bolsa e sobre como os indicadores podem te ajudar nesse processo, então assiste o vídeo até o final que eu tenho certeza que ele vai agregar de alguma forma na sua jornada como investidor 😉

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO

AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2023? | Escolhendo NA PRÁTICA

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AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2023? | Escolhendo NA PRÁTICA

Uma das coisas que eu aprendi ao longo dos meus 14 anos no mercado financeiro é que não basta você comprar boas coisas, é preciso comprar bem as coisas.

Se você compra uma casa que vale 1 milhão de Reais, mas você paga 5 milhões, talvez não seja um bom negócio.

Com ações é a mesma coisa – se você quer começar a investir pra criar um patrimônio no longo prazo, precisa saber diferenciar as “frutas podres” das “frutas boas”.

Dito isso, preparamos um vídeo NA PRÁTICA pra você aprender a analisar e escolher as melhores ações da bolsa pra sua carteira de investimentos.

Se você quer:
– Comprar ações baratas
– Comprar ações de boas empresas
– Comprar ações que pagam bons dividendos
– Comprar ações de empresas pouco endividadas
– Comprar ações que podem gerar um bom retorno no longo prazo

Assiste o vídeo porque tudo isso você descobre no vídeo de hoje 😉

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

OS 6 TIPOS DE EMPRESAS NA BOLSA DE VALORES – e como analisar cada uma delas

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Tipo 1: Slow Growers

Ideia por trás: são empresas que têm já uma certa idade (já cresceram bastante), que hoje crescem a um ritmo muito mais lento, porém elas sempre têm dinheiro para te dar em forma de “dividendos”.

O racional por trás dessas empresas é o seguinte: nem toda empresa cresce 2/3 dígitos pra sempre. Uma hora, elas acabam estabilizando, chegando uma hora em que elas simplesmente não têm muito pra onde crescer.

São empresas que já são grandes, e que, quando saudáveis, acabam destinando uma grande parte do seu lucro pra remunerar seus acionistas.

É uma questão lógica: se uma empresa já cresceu bastante e não tem mais pra onde crescer, se ela pelo menos se mantém saudável, ela consegue manter a lucratividade e não tem muita necessidade de investir nela mesma.

Tipo 2: Stalwarts

Ideia por trás de empresas Stalwarts: essas empresas em maioria podem ser consideradas como empresas grandes, mas elas têm duas características especiais:

1) Elas ainda têm um crescimento um pouco mais acentuado que as slow growers (algumas podem crescer em torno de 10% ao ano).

2) São empresas das quais você pode ter certeza que não irão quebrar em caso de uma recessão. São empresas que se seguram muito bem durante crises.

Tipo 3: Fast Growers

Ideia por trás de empresas Fast Growers: são empresas com um grande potencial de crescimento ao ano. Diferente das duas categorias anteriores, geralmente as Fast Growers são empresas que ainda são pequenas, mas que apresentam uma porcentagem de crescimento muito elevada (podem ser de 20% num ano a até muito mais).

Tipo 4 : Cyclicals

As empresas caracterizadas como empresas Cyclicals são as empresas que seus ganhos crescem e caem de uma forma padronizada, em ciclos de expansão e contração, e seus ciclos dependem de fatores externos a ela (assim como as roupas dependem das estações do ano).

Tipo 5: Turnarounds

Ideia por trás de empresas Turnaround: as empresas em turnaround são empresas que estão passando por uma situação mais delicada, onde há prejuízos consecutivos e até mesmo risco de falência, mas que também há planos para que elas possam reverter essa situação, renascendo das próprias cinzas.

Essas empresas possuem um risco muito maior que as demais, porém, se elas conseguirem com sucesso dar a volta por cima, você pode ter um grande prêmio pelo risco que correu.

Tipo 6: Asset Plays

Ideia por trás de empresas Asset Plays: elas são empresas que tem um valor relevante em ativos (podendo ser em outras empresas ou em intangíveis/imobilizados) dos quais estão “escondidos”, não são visíveis facilmente. A única forma de você saber o real valor delas é entendendo de cabo a rabo os seus balanços.

Por conta disso, é uma das categorias mais difíceis de serem analisadas.

RUMO AO BILHÃO #12 | Meus primeiros investimentos p/ 2020: Comprei uma nova SMALL CAP!

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Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – Agora vamos para o décimo segundo episódio do quadro que antes era rumo ao milhao, mas agora ganhou uma nova roupagem: estamos no RUMO AO BILHÃO!

No primeiro episódio do ano de 2020, começamos já com um investimento de 600 mil reais.

Com esse dinheiro, eu vou seguir com a minha metodologia:

25% em Ações BR.
25% em Ações EUA.
25% Caixa.
25% em Fundos Imobiliarios.

E o mês começou bem por 2 motivos:

1) Eu bati o recorde histórico de rendimento em dividendos na minha carteira de investimentos.

2) Eu encontrei uma nova oportunidade de investimento na bolsa de valores, a empresa JHSF (JHSF3).

O problema desse mês na hora de investir na bolsa é outro: muitos ativos subiram.

Isso não é exatamente tão bom pra mim, já que meu foco nos fundos imobiliarios (fiis) são a renda mensal por meio dos dividendos, e agora terei que comprar cotas mais caras. Mas, crescimento de patrimônio a gente gosta mesmo assim!

A mesma coisa para as ações na bolsa de valores: quanto mais tem alta, mais caro ficam os meus investimentos, e pior fica para eu comprar.

Na minha filosofia, na hora de investir em ações, na realidade eu preciso pensar numa carteira da qual esteja separada da seguinte forma no mercado financeiro:

Além disso, no rumo ao bilhão de hoje, eu fiz outra coisa:

Recebi rendimentos dos meus alugueis de ações.

Isso, porém, vale lembrar: existem riscos na bolsa de valores, e esse quadro não é uma recomendação de compra e nem de venda das suas ações. Entenda o racional exposto aqui, reflita, e JAMAIS ancore as suas decisões nas minhas.

Redes Sociais:
BLOG – http://oprimorico.com.br
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Como ANALISAR e ESCOLHER as melhores ações pra 2020! | Como eu analiso as minhas ações?

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Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – Recentemente, em vários vídeos do canal, eu apresentei a minha metodologia de investimentos pra vocês, que consiste na seguinte diversificação:

– 25% Ações BR
– 25% Ações EUA
– 25% FIIs
– 25% Caixa

Hoje, o que nós vamos fazer é abrir um desses quadrantes e falar sobre como investir em ações! Mais especificamente como EU analiso e escolho as MELHORES AÇÕES e MELHORES INVESTIMENTOS pro longo prazo!

Então…
No caso das ações, eu divido a minha análise em:

– Lucratividade/Rentabilidade
– Endividamento
– Crescimento
– Governança Corporativa
– Preço

Lucratividade/Rentabilidade

O ROE, ou Retorno sob Patrimônio Líquido, é provavelmente o indicador que vocês estão mais acostumados: nós dividimos o lucro da empresa pelo patrimônio liquido dela, e assim temos uma ideia, em %, do quanto que o capital dos acionistas da empresa foi transformado em lucro pela empresa.

Já o ROIC tem o mesmo intuito: calcular a rentabilidade sob o capital. Mas, no caso do ROIC, além de considerarmos o capital dos sócios, nós também consideramos o capital de terceiros no meio. A ideia então se torna entender qual a rentabilidade que a empresa consegue com todo o capital que ela tem.

Endividamento

Aqui, temos que entender se a empresa tem capacidade de honras as suas dívidas. Tendo isso em mente, olho pra 2 indicadores principais:

1) Liquidez Corrente

É uma forma simplificada de verificar a capacidade da empresa de pagar as suas obrigações de curto prazo. Você basicamente pega todos os ativos de curto prazo da empresa e divide pelas suas obrigações de curto prazo. Se der maior que 1, a empresa tem ativos suficientes pra pagar as obrigações de curto prazo, e se der menor que 1, é porque não tem. Obviamente, nesse contexto, quanto maior o número, melhor.

2) Liquidez Seca

A liquidez seca é muito parecida com a liquidez corrente, com uma diferença: subtraímos o estoque do ativo circulante.

O racional é simples: nem todas as empresas tem um estoque que pode ser instantaneamente vendável. Por conta disso, não é muito seguro somar o estoque à capacidade de cumprir com as obrigações de curto prazo (só lembrar das lojinhas que vivem fazendo promoções a preço de banana pra se livrar do estoque). Ou a empresa não consegue se livrar do estoque, ou ainda vende ele por um preço muito menor do que o avaliado.

A lógica é a mesma que liquidez corrente: numero maior que 1 é bom, numero menor que 1 não.

Crescimento

Aqui, verificamos indicadores que nos dizem o quanto uma empresa pode crescer.

A forma principal de ter uma ideia do crescimento passado: CAGR.

Cálculo: [(FV/PV)^(1/n)]-1

– CAPEX / Depreciação: Aquisições em Bens de Capital / Depreciação e Amortização

Se o “Capex/Depreciação” de uma empresa = 1, significa que todo o valor investido nela está sendo usado para cobrir a perda de valor gerada pela depreciação.

Ou seja, que o valor do investimento do acionista não está gerando um retorno buscando o crescimento da empresa. E isso é ruim.
Quanto maior o valor do “CAPEX / Depreciação”, melhor.

Governança Corporativa

CVM 358. Vale a pena citar o caso da Oi. Vale também citar que isso foi explicado no curso, MAS também no Telegram, pra deixar o link na descrição.

Eu falo mais sobre outros indicadores de governança e te dou o passo a passo de como conseguir achar a quantidade de ações que os gestores têm.

Preço

Muita gente diz que o preço não importa, será mesmo?

Você compraria uma caneta BIC por R$0,50? e por R$300,00?
Então, por que com as ações seria diferente?

FORMAS DE TER UMA IDEIA DO PREÇO: P/L e P/VP

P/L

– Praticamente o indicador mais conhecido de todos.

– Duas formas de se calcular o P/L:

1) Preço da ação/LPA

2) Market Cap/Lucro Liquido

Com isso, a sua análise fundamentalista na renda variável será implacável! (quem sabe até você não contribua no futuro com a sua metodologia de investimentos por meio de um canal de finanças? A educação financeira agradece!)