COMO GANHAR DINHEIRO NA BOLSA

GANHE DINHEIRO NA BOLSA DE VALORES COM UMA ÚNICA COISA

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GANHE DINHEIRO NA BOLSA MUDANDO UMA ÚNICA COISA

Recentemente, gravamos um episódio do PrimoCast com a Louise Barsi, filha do Luiz Barsi (um dos maiores investidores do Brasil, com um patrimônio de mais de 2 bilhões de reais) e tiveram vários insights que eu aprendi e que podem te fazer ter muito mais resultado na bolsa mudando uma simples coisa…

Apesar do insight ser genial, se eu te explicar agora VOCÊ NÃO VAI ENTENDER. Por isso, eu precisei gravar esse vídeo. Para explicar tudo (do básico ao avançado) até que você tenha todo o conhecimento necessário para compreender essa lição valiosa.

Primeiro, uma reflexão…

O que diferencia uma boa empresa de um bom investimento?

O preço.

Exemplo simples: uma barraquinha de Hot Dog que lucra 10 mil reais por mês. (Logo, 120 mil por ano)

Qual é aproximadamente o preço justo dessa empresa dele?

(Vamos extrapolar para os dois lados.)

Vamos primeiro supor que essa empresa seja vendida por 10 mil reais. Seria um preço muito baixo, certo?

Afinal de contas, em um mês o investidor já teria o valor investido de volta.

Agora, e se a barraquinha de Hot Dog fosse vendida por 12 milhões de reais? Talvez fosse muito caro.

Afinal de contas, o investidor teria que trabalhar por 100 anos para ter o seu valor investido de volta.

Seria arriscado demais para o investidor estivesse oferecendo a barraquinha de hot dog por 12 milhões.

A conclusão é, um preço muito alto pode apresentar um risco muito grande para o investidor.

Você não deve comprar apenas boas coisas, mas deve comprar BEM as coisas.

Como saber, então, o que está barato na bolsa?

Um primeiro passo pode ser observando a relação de preço sobre lucro das empresas.

Uma empresa que lucra 1 milhão de reais por ano e tem um preço de 10 milhões, significa que o P/L dela é de 10.

Em outras palavras, em 10 anos, o valor investido nessa empresa vai se pagar através dos seus lucros.

Então, já que o P/L não parece ser o melhor indicador do mundo. Qual o segredo do Barsi para estipular um bom preço?

Ele só olha para uma única coisa: os dividendos.

Para Barsi, ele só aceita correr os riscos na renda variável se ele tiver uma remuneração mínima de 6% ao ano através dos dividendos.

Hoje a Selic está em 4,25%. Então, para um investidor, esse (teoricamente) deveria ser o piso. O Tesouro Selic é o investimento mais seguro do mercado. E qualquer retorno abaixo disso seria o mesmo que correr mais risco e perder mais dinheiro.

No caso do Barsi, ele quer 6% ao ano.

A fórmula de Barsi
Ela é muito simples e pode virar o jogo pra você…

Ele verifica quanto uma empresa pretende distribuir de dividendos por ação.

Digamos que a empresa X vai pagar R$1,00 de dividendos por ação.

Ele pega esse valor e simplesmente divide por 6% (que é o DY que ele espera receber)

R$1,00 / 6% = R$16,666

Pronto, só isso…

CONCLUSÃO

O ponto é, Luis Barsi enxerga essa relação de Dividendo Yield e preço como uma margem de segurança. É a filosofia dele e deve ser respeitada.

Eu pessoalmente, prefiro empresas que deixem de distribuir dividendos para usar esse dinheiro para reinvestir no próprio negócio.

Se uma empresa distribui dividendos, é sinal de que ela não sabe o que fazer ou não enxerga nenhuma forma de investimento que faça ela crescer ainda mais no longo prazo.

A diferença entre nós e o Barsi é uma: o MOMENTO.

Quando começamos a investir, não vai ser um real a mais de dividendos que vai fazer a diferença.

Agora, quando atingimos um certo nível de patrimônio, correr um risco é muitas vezes desnecessário

Faz muito mais sentido jogar na zona de conforto com empresas que apresentem uma boa margem de segurança.

A maioria dos gestores de investimento fracassam porque são muito agressivos. Tentar obter ganhos acima da média assumindo mais riscos é um jogo de tolos para a maioria dos investidores.

Na verdade, um jogo equilibrado, mas um tanto defensivo, baseado em manter as perdas individuais ao mínimo e evitar anos muito ruins, faz mais sentido.

O melhor controle de risco é insistir em uma margem de erro. Ter um respeito saudável pelo risco, pagar um preço baixo e reconhecer o que eles não sabem torna os melhores gestores de investimentos.

Insight: Muitas vezes dizemos que o sucesso está fora da nossa zono de conforto. O que é verdade! Até um momento da sua vida.

Depois que você atinge o sucesso, a lógica inverte.

O sucesso passa a estar no óbvio!

No caso de Barsi, o sucesso é investir em ações que apresentem uma boa margem de segurança.

Esse insight é algo que talvez você não aplique hoje. Mas, certamente, um dia você VAI PRECISAR DELE.

7 coisas que você tem que DEIXAR DE FAZER pra GANHAR DINHEIRO ainda ESSE ANO!

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1) Porcentagem de CDI
– Com a nossa taxa Selic chegando a 2% ao ano, uma verdade ficou incontestável no mercado financeiro: em comparação ao passado, os grandes rendimentos da renda fixa não existem mais.

– E com toda a queda abismal da nossa taxa Selic (que até o inicio de 2017 estava em 13% ao ano), cada vez mais ler as taxas por porcentagem do CDI é perda de tempo.

Exemplo:
100% CDI em 1/jan/2017: 13,65% ao ano
CDB 130% DO CDI: 17,75% ao ano
Diferença: 4,10% ao ano

100% CDI hoje (11/09/2020): 1,90% ao ano
CDB 130% DO CDI: 2,47% ao ano
Diferença: 0,57% ao ano

Ou seja: antigamente, existia uma grande diferença de um investimento 100% CDI e outro de 130% CDI. Mas, hoje, essa diferença é tão baixa que 130% CDI se torna enganador. Você acha que rende muito mais do que parece render de fato.

Por isso, é perda de tempo. Nos patamares de juros hoje, você tem que entender qual é realmente a taxa por trás da porcentagem do CDI. Porque, pensa comigo: será mesmo que faz sentido travar o seu dinheiro por 4 anos num CDB de 130% CDI por 4 anos (porque muitos desses CDBs só permitem resgate no vencimento), pra ter uma diferença de 0,57% a mais por ano?

Na maioria das vezes, não faz muito sentido.

2) Cortar cafezinho
– A verdade é a seguinte:
– Cortar cafezinho e cortar aqueles gastos pequenos do seu dia pode te ajudar a controlar melhor as suas finanças. Mas não será isso que te fará enriquecer de verdade.

Jornada do Enriquecimento
Quando você está no começo da sua jornada do enriquecimento:

Ganhar mais – investir melhor – gastar bem

Quando você já chegou lá:
Gastar bem – Investir melhor – Ganhar mais

3) Day-trade

Antes de começar, até pra deixar bem claro: não estou querendo dizer que todo mundo que está fazendo day-trade está perdendo tempo.

O ponto aqui é o seguinte: ser day-trader é uma profissão que exige MUITO de você. E a verdade é que, hoje, tem muita gente que não dedica 100% do seu tempo pra isso. O cara vai lá e fica dividindo a atenção dele no emprego dele com o mercado.

Só que, pro trader ter sucesso no longo prazo, o trader PRECISA estar 100% focado nisso.

Inclusive, segundo um estudo da FGV, partindo de todos os 98.378 indivíduos que começaram a fazer day-trade em ações no Brasil entre 2013 e 2016, e operaram até 2018, eles encontraram que apenas 127 indivíduos foram capazes de apresentar lucro bruto diário médio acima de 100 reais por mais de 300 pregões. Ou seja: apenas 0,13% da amostra conseguiu ter lucro bruto acima de 100 reais fazendo day-trade.

Entenda que eu nem estou dizendo que você não deve fazer day-trade. O que eu estou dizendo é: se você quer seguir por esse caminho, entenda que se você não se dedicar realmente a isso, você vai estar perdendo tempo (e muito provavelmente dinheiro também).

4) Com coisas que você não consegue controlar

Falar do desafio do legado e do estoicismo: se a gente gasta muito tempo com coisas que a não consegue controlar, nossa vida vira um grande cassino.

5) Motivação
– O ponto é: não adianta viver esperando pela motivação, e ficar esperando-a chegar pra fazer algo.

– Quem depende de motivação, nunca vai conseguir fazer algo de forma consistente, e só vai ficar perdendo tempo.

6) Inovação

– As pessoas perdem tempo demais procurando uma baita inovação disruptiva, quando elas podem simplesmente só pegar algo que já é feito, e fazer melhor.

– 4 tipos de pessoas: Copiadores, Replicadores, Aprimoradores e Inovadores.

7) Tentar ajudar quem não quer ser ajudado

8) Não empreender na internet

OS 6 TIPOS DE EMPRESAS NA BOLSA DE VALORES – e como analisar cada uma delas

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Tipo 1: Slow Growers

Ideia por trás: são empresas que têm já uma certa idade (já cresceram bastante), que hoje crescem a um ritmo muito mais lento, porém elas sempre têm dinheiro para te dar em forma de “dividendos”.

O racional por trás dessas empresas é o seguinte: nem toda empresa cresce 2/3 dígitos pra sempre. Uma hora, elas acabam estabilizando, chegando uma hora em que elas simplesmente não têm muito pra onde crescer.

São empresas que já são grandes, e que, quando saudáveis, acabam destinando uma grande parte do seu lucro pra remunerar seus acionistas.

É uma questão lógica: se uma empresa já cresceu bastante e não tem mais pra onde crescer, se ela pelo menos se mantém saudável, ela consegue manter a lucratividade e não tem muita necessidade de investir nela mesma.

Tipo 2: Stalwarts

Ideia por trás de empresas Stalwarts: essas empresas em maioria podem ser consideradas como empresas grandes, mas elas têm duas características especiais:

1) Elas ainda têm um crescimento um pouco mais acentuado que as slow growers (algumas podem crescer em torno de 10% ao ano).

2) São empresas das quais você pode ter certeza que não irão quebrar em caso de uma recessão. São empresas que se seguram muito bem durante crises.

Tipo 3: Fast Growers

Ideia por trás de empresas Fast Growers: são empresas com um grande potencial de crescimento ao ano. Diferente das duas categorias anteriores, geralmente as Fast Growers são empresas que ainda são pequenas, mas que apresentam uma porcentagem de crescimento muito elevada (podem ser de 20% num ano a até muito mais).

Tipo 4 : Cyclicals

As empresas caracterizadas como empresas Cyclicals são as empresas que seus ganhos crescem e caem de uma forma padronizada, em ciclos de expansão e contração, e seus ciclos dependem de fatores externos a ela (assim como as roupas dependem das estações do ano).

Tipo 5: Turnarounds

Ideia por trás de empresas Turnaround: as empresas em turnaround são empresas que estão passando por uma situação mais delicada, onde há prejuízos consecutivos e até mesmo risco de falência, mas que também há planos para que elas possam reverter essa situação, renascendo das próprias cinzas.

Essas empresas possuem um risco muito maior que as demais, porém, se elas conseguirem com sucesso dar a volta por cima, você pode ter um grande prêmio pelo risco que correu.

Tipo 6: Asset Plays

Ideia por trás de empresas Asset Plays: elas são empresas que tem um valor relevante em ativos (podendo ser em outras empresas ou em intangíveis/imobilizados) dos quais estão “escondidos”, não são visíveis facilmente. A única forma de você saber o real valor delas é entendendo de cabo a rabo os seus balanços.

Por conta disso, é uma das categorias mais difíceis de serem analisadas.

Descubra se os DONOS DAS EMPRESAS DA BOLSA estão VENDENDO SUAS AÇÕES! | CVM 358

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Já imaginou se você pudesse descobrir se os donos das empresas que você investe na bolsa de valores e na renda variável como um todo estão comprando ou vendendo suas ações?

Pois bem: isso é possível com a CVM 358

e no vídeo de hoje eu vou te dizer exatamente o que os donos/conselho de administração e a diretoria de algumas das empresas mais populares da bolsa estão fazendo.

Será que eles estão com a cabeça de investir na bolsa e em investir em ações?

Ou será que eles estão com a cabeça de fugir da crise e dos problemas da economia?

Pois bem: como poderá ver no vídeo, temos os dois casos em várias empresas.

No caso de Fleury (FLRY3) e WEG (WEGE3), por exemplo, os controladores dessas empresas da bolsa de valores estão aproveitando o momento pra aumentar suas posições em investimentos.

Já o caso de outras empresas como a Azul (AZUL4), o momento é do contrário: tem controlador se desfazendo de muitas ações.

Com isso, entenda: como Peter Lynch já dizia, quando temos compras e vendas de ações de controladores, temos que saber o seguinte:

1) Nem toda venda significa realmente algo de negativo (as pessoas tem problemas pessoais e outras coisas que podem interferir em seus investimentos na bolsa)

2) Mas, geralmente toda compra de ações dessas pessoas tende a ser algo positivo.

Com isso, espero que esse video te ajude a entender melhor o cenário das empresas que você tem ações, e ajude você a refletir melhor sobre seus investimentos.

Lembrando que esse vídeo NÃO É uma recomendação de compra