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EMPRESAS BILIONÁRIAS QUE NÃO DÃO LUCRO | Vale a pena investir?

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No vídeo de hoje, vou te mostrar tudo por trás das empresas bilionárias que NÃO DÃO LUCRO!

O DRE (Demonstração de Resultados do Exercício) de uma empresa, divulgado a cada trimestre, costuma ser um indicativo pra avaliar sua saúde financeira.

Mas existem algumas grandes empresas valendo bilhões de dólares que rompem as regras do mercado e registram mais prejuízos do que lucros. Algumas delas:

• Uber
• Pinterest
• Spotify
• Snap (dona do Snapchat)
• Airbnb
• Twitter

Segundo Damodaran, um dos maiores investidores do mundo: “a razão desta inversão no mercado está na valorização que essas empresas têm como potencial de venda no futuro, o que faz muitas pessoas apostarem neste investimento.”

Em 2018, nos EUA, 81% dos IPOs (Oferta Pública de Ações) foram de empresas que não registraram lucros no ano anterior à abertura do capital.

Quando que a ausência de lucro é justificável?
Exemplo do IFood: Ele lucra, porém, dispensa sua receita oferecendo diversos descontos, para investir em sua rápida expansão e ter o maior número de usuários na plataforma.

Exemplo Amazon: Jeff Bezos fundador da Amazon conta que a estratégia é de investir alto para criar sua plataforma de clientes e depois fazer gastos elevados com novas tecnologias para se manter modernizada.
É uma corrida arriscada para atingir o topo, para dominar o mercado, sendo preciso estar continuamente oferecendo incentivos para não perder a base de clientes ou, como no caso da Uber, subsidiando viagens que no final das contas não dão lucro.
Resumindo, o segredo para a Amazon foi o seu resultado de CAC e LTV ao invés do seu lucro no curto prazo.

Como calcular o CAC
CAC = Custo Total de Marketing e Vendas / Número de clientes

Cálculo do CAC da AWS (Amazon Web Service, a plataforma de serviços de computação em nuvem da Amazon)
PS: Esses dados são reais

T3 de 2015, a Amazon alcançou 1M de usuários ativos

T3 2015 – T4 2015 growth: 15.3% = 1.153.000 de usuários ativos
T4 2015 – T4 2016 growth: 47% = 1.694.910 de usuários ativos

1,694,910 de usuários ativos (2016) – 1,153,000 de usuários ativos (2015) = 541,910 novos clientes em 2016
As despesas de marketing nesse período foram de $467.363.700.
Logo, $467.363.700 / 541.910 = $862,44 CAC

O objetivo de uma empresa é reduzir o CAC
CAC reduzido = investimento em processos mais eficientes e ferramentas de vendas, que permitem ganhar escala e maior previsibilidade;

Cálculo do LTV da AWS
LTV = (Receita anual por cliente × relacionamento com o cliente em anos) − Custo de Aquisição do Cliente (CAC)
Receita anual: $ 12.219.000.000
Número de clientes: 1.694.910 clientes
Receita anual por cliente: $ 12.219.000.000/1.694.910 clientes = $7.209,23

(não temos os dados do tempo relacionamento com o cliente em anos)

$ 12.219.000.000 (receita) / 1.694.910 clientes x 6 anos – $ 862,44 CAC = $ 42.392,95 LTV

Aumento do LTV = investimento em práticas de retenção de usuários, criação de um departamento de sucesso do cliente e outras estratégias que reflitam na permanência do consumidor. (+NPS; – CHURN)

Observação
Empresas de tecnologia têm vantagem. Isso porque elas têm opcionalidade:
O que é mais provável, que a Amazon desenvolva um sistema de cobrança e passe a competir com os bancos, ou você acha que a Petrobrás conseguiria fazer isso?
Empresas de tecnologia, além de dados, podem criar novos serviços com muito mais facilidade. O que, de certa forma, diminui o risco do negócio.

URGENTE! BDRs serão acessíveis pra QUALQUER UM investir no exterior pela BOLSA! Vale a pena?

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– – – – – Prós de investir em BDRs:

– Pelo fato de investir diretamente no Brasil, você se livra do ônus de ter que fazer uma declaração envolvendo o seu patrimônio no exterior;

– A gestão da sua carteira fica mais fácil, porque você consegue concentrar ela tudo em um único lugar.

– Você recebe os dividendos normalmente, sem ter nenhuma perda financeira nessa parte.

– Você não tem custos em remessas, porque você investe diretamente no Brasil.

– Uma das coisas mais legais das BDRs é: você, apesar de não ter as ações-lastro no seu nome (porque você não compra propriamente a ação, mas um recibo que tem lastro na ação lá fora), você pode converter as suas BDRs em ações lá fora quando você quiser, para que você não possa apenas entender como investir em ações, mas como também ter investimentos internacionais e como investir no exterior investindo diretamente lá..

Pra que isso aconteça, você precisar em contato justamente com o escriturador das BDRs, pra pedir a conversão.

Agora, pra saber quantas ações exatamente é o lastro da BDR, você precisa fazer o seguinte:

Exemplo: Coca Cola Company

Passo a passo:
Ir no site da b3 da Coca cola: http://bvmf.bmfbovespa.com.br/cias-listadas/Empresas-Listadas/ResumoEmpresaPrincipal.aspx?codigoCvm=50229&bdr=s&idioma=pt-br
Em “Contatos”, você clica no + e aparece o escriturador (Itau)

No google, pesquisar (no caso do itau, pode ser itau escriturador)

Vai cair nesse link: https://www.itau.com.br/investmentservices/servicos/escrituracao-de-acoes/

Descer a página, e ir em “Saiba Mais” em “BDRS”

Lá, clicar no botão preto “ver programas não patrocinados”

Vai aparecer todos os BDRs dos quais o Itaú é escriturador. A informação que nós queremos está em “fator”. No caso da Coca, veremos que o fator é 1:1, ou seja, 1 BDR representa 1 ação da empresa.

Nesse caso, se você tiver 100 BDRs da Coca e quiser converter em ações lá fora, você irá receber exatamente 100 ações da Coca.

PS: no caso da Amazon, outra que o Itaú é escriturador, o fator é 2:1, ou seja, cada 2 BDRs equivalem a 1 ação da Amazon.

Contras
– Baixa liquidez na B3;
– Problema de conversabilidade;

E um contra que existia, mas não existe mais:

– Investimento ainda restrito pra “massa”, já que a grande parte das BDRs exigem ser investidor qualificado pra investir (ter mais de 1 milhão em aplicações financeiras);

E quais as condições pra que agora possamos comprar as BDRs, independente de sermos qualificados ou não?

As condições são duas:
1) O ativo que está lastreado a BDR precisa estar em uma bolsa que seja considerada como “Mercado reconhecido” no regulamento da entidade administradora da BDR. (ou seja, a ação precisa estar na NASDAQ, por exemplo).
2) O emissor do BDR deve estar sujeito à supervisão por parte da entidade reguladora do mercado de capitais desse “mercado reconhecido”. Ou seja, no caso da empresa emitir um BDR da Coca-cola, essa empresa que emitiu a BDR deve ser supervisionada também pela SEC, e não só pela CVM.

Com essas duas condições atendidas, a BDR já pode ser negociada por qualquer investidor, independentemente de ser qualificado ou não.

– PS: além disso, você poderá também ter acesso a títulos de dívida por meio das BDRs e também ETFS.

INVESTI R$ 1.814,70 NO IVVB11! Como investir nas 500 maiores ações dos EUA com pouco dinheiro!

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INVESTI R$ 1.814,70 NO IVVB11! Como investir nas 500 maiores ações dos EUA com pouco dinheiro!

O IVVB11 é uma alternativa viável e prática tanto de se expor ao dólar, como também uma alternativa de se expor à bolsa americana de uma forma diversificada. Até porque, se você investe na BDR da Coca, o seu risco é a Coca quebrar. Agora, ao investir no IVVB11, o seu risco é das 500 principais ações americanas quebrarem. Então, a sua diversificação aqui é bem melhor.

Fora isso, o IVVB11 não te obriga a ser investidor qualificado pra investir, sendo então mais democrático.

Vale lembrar que, pelo fato de ser um fundo, o IVVB11 tem uma taxa de administração de 0,24%, o que faz com que ele tenha um rendimento um pouco menor do que o índice que ele segue (S&P). Mas, vale lembrar também que isso já é descontado automaticamente de você, então não há necessidade de pagar nada.

Pra ver a carteira e demais informações sobre o IVVB11: https://www.blackrock.com/br/products/251902/ishares-sp-500-fi-em-cotas-de-fundo-de-ndice-inv-no-exterior-fund

Com um detalhe: na carteira, vai mostrar o IVV. Teria que abrir a carteira do IVV pra ver o que tem dentro. Isso pode ser feito aqui: https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf

Prós de investir no IVVB11:

– É uma forma fácil e prática de estar exposto ao mercado internacional

– Por ser um índice que tem participações em diversas empresas, você já está diversificado ao investir no IVVB11;

– A cotação acompanha o dólar, então você também tem o hedge cambial;

– Diferente da BDR que, em sua maior parte, acaba sendo apenas para quem é investidor qualificado, o IVVB11 é acessível para o público em geral.

Contras de investir no IVVB11:

– Não tem stock picking, então, você não fica a par da estratégia de investimento;

– O IVVB11 é um fundo PASSIVO, ou seja, a ideia não é superar o S&P500, e sim apenas seguir. Por conta disso e das taxas do IVVB11, você vai sempre estar um pouco abaixo do mercado.

IMPORTANTE: quando for investir no IVVB11, use o IVVB11F. O normal tem um mínimo de 10 cotas pra investir.