como viver de renda passiva

COMO GANHAR R$10 MIL TODOS OS MESES SEM PRECISAR TRABALHAR | VIVER DE RENDA PASSIVA COM FIIs

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COMO GANHAR R$10 MIL TODOS OS MESES SEM PRECISAR TRABALHAR | VIVER DE RENDA PASSIVA COM FIIs

Você já se imaginou ganhando R$10.000 todos os meses sem precisar trabalhar? Neste vídeo, vamos explorar como é possível viver de renda passiva com Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs).

Vou responder às perguntas mais comuns sobre esse tema:

1. Onde alocar esse capital?
2. Quanto de capital preciso ter para viver de renda passiva?
3. Como ter a maior renda passiva no menor tempo possível?

Descubra por que os FIIs são uma opção atraente para quem busca renda passiva. Além da praticidade de investir com apenas um celular e uma conta em corretora, os FIIs oferecem uma renda estável, garantida por lei.

Vou te mostrar como calcular quanto você precisa investir para atingir a renda passiva dos seus sonhos e até disponibilizarei uma planilha para te auxiliar nesse processo.

E se você quer acelerar seu caminho para a independência financeira, vou compartilhar dicas sobre como aumentar seus aportes, investir melhor e ainda ter acesso a análises especializadas para maximizar seus ganhos.

Não perca a chance de aprender como alcançar a tão desejada liberdade financeira. Assista agora e dê o primeiro passo para viver de renda passiva com FIIs!

COMO GANHAR R$10 MIL TODOS OS MESES SEM PRECISAR TRABALHAR | VIVER DE RENDA PASSIVA COM FIIs

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO

QUANTO INVESTIR PARA VIVER DE RENDA COM FUNDOS IMOBILIÁRIOS? (ATÉ O FIM DA SUA VIDA)

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QUANTO INVESTIR PARA VIVER DE RENDA COM FUNDOS IMOBILIÁRIOS? (ATÉ O FIM DA SUA VIDA)

Se você quer começar a receber dividendos para viver de renda passiva, já deve ter se deparado com os fundos imobiliários.

Eles são uma das melhores formas de se investir em imóveis, inclusive, sem se preocupar com inquilino, IPTU, condomínio, toda burocracia e ainda recebendo proventos mensais.

Pra quem não sabe, os Fundos de Investimento Imobiliário, conhecidos por muitos investidores como “FIIs”, são uma das muitas classes de ativos de renda variável.

O fundo imobiliário reúne cotistas para investir em diversos ativos do mercado imobiliário, e a melhor parte: em muitos fundos você pode se tornar cotista com menos de 10 reais e começar a receber rendimentos rápido!

Em outras palavras, ao adquirir cotas de um fundo imobiliário você se torna um dos muitos “donos” desse imóvel, recebendo rendimentos dos aluguéis que empresas e instituições pagam.

É como se você fosse dono de uma parte de um galpão logístico, por exemplo, e alugasse para empresas e instituições do mercado.

O ponto é: o que mais chama atenção dos investidores em FIIs são os rendimentos que os cotistas recebem.

A CVM determina que os fundos imobiliários devem distribuir pelo menos 95% do resultado financeiro líquido acumulado. Ou seja, quem investe em FIIs recebe muitos dividendos (e você pode receber também).

A pergunta que não quer calar é… quanto eu preciso investir em fundos imobiliários pra viver de renda? Será que se eu investir R$ 100 por mês eu consigo me aposentar? Talvez R$ 300? R$ 500?

Enfim, se você quer aprender um pouco mais sobre FIIs, quer descobrir quanto você precisa investir e por quanto tempo para chegar a sua tão sonhada liberdade financeira, então assiste o vídeo até o final! TMJ primos!

QUANTO INVESTIR PARA VIVER DE RENDA COM FUNDOS IMOBILIÁRIOS? (ATÉ O FIM DA SUA VIDA)

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

3 MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA 2024 | Hora de investir em FIIS?

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3 MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA 2024 | Hora de investir em FIIS?

A maioria das pessoas não sabia que é possível viver com a renda de aluguéis sem ter que comprar um imóvel ou se preocupar com condomínio, inquilinos, reformas, IPTU e toda a dor de cabeça de ter um imóvel físico.

Desde que os brasileiros perceberam que fundos imobiliários te geram proventos (muitas vezes mensalmente), o volume de novos investidores começou a crescer sem parar.

Hoje, os FIIs fazem parte de mais de 2 milhões de investidores na bolsa, mas, é preciso saber como analisar um fundo imobiliário, os melhores fundos no setor, melhores gestoras, quanto cada uma paga de taxa de administração, os imóveis de cada fundo e várias outras variáveis que podem complicar a vida de todo investidor iniciante.

Se esse é o seu caso, tenho uma boa notícia: O Ricardo Figueiredo, especialista de fundos imobiliários da Spiti, me ajudou a consolidar nesse vídeo o racional para alguns dos melhores fundos imobiliários pra 2024 (e se faz sentido ter FIIs na carteira esse ano):

1 ) FUNDOS DE PAPEL COM MAIOR EXPOSIÇÃO AO IPCA

– Quando o IPCA está alto: FIIs de papel pagam + dividendos 
– Quando o IPCA está caindo: FIIs de papel pagam – dividendos 
– IPCA mensal no começo do ano: alto (mais dividendos) 
– IPCA mensal do meio do ano até hoje: baixo (menos dividendos) 
– O ponto é: historicamente a média do IPCA foi 6% a.a. (nos últimos meses foi de 1% a 3%) 
– Com a normalização do IPCA, haverá aumento do pagamento de dividendos 

FIIs de papel que tenho na carteira: 

– BCFF11: 78% da carteira indexada a IPCA, 18% CDI e 3% IGPM (sinal positivo) 
– Tenho aprox. R$ 1M no BCFF11 
– CPTS11: 98.65% IPCA e 1.35% CDI (sinal positivo) 
– Tenho aprox. R$ 900K no CPTS11 

2 ) FUNDOS DE SHOPPING CENTER  

– Quando a pandemia começou, o mercado perdeu totalmente a fé nos FIIs de shoppings 
– A taxa de crescimento anual de vendas de shoppings em 2020 foi de –33% 
– Os FIIs de shopping demoraram para voltar a se valorizar e pagar bons dividendos
– Mas, a maior parte da dúvida já foi deixada pra trás por 2 grandes motivos:  

1. Geração de receita  
2. Crescimento econômico 
 
1. GERAÇÃO DE RECEITA 

– Jan 2023: expectativa do XPML11 era um crescimento da receita até 15% frente 2022 
– Receita 2022: R$ 197 M 
– Porém, não foi bem isso o que aconteceu… tivemos uma surpresa positiva: 
– Receita 2023: 290 M  
– Crescimento de 40% em relação a 2022 
– Ou seja, trocamos a palavra “recuperação” por “crescimento”, o segundo motivo: 
 
2. CRESCIMENTO ECONÔMICO 
 
Vamos analisar 3 fatores que indicam que a economia brasileira está crescendo: 
 
1. Atividade econômica aquecida (principalmente comércio e serviços) 
– FIIs de shopping = setor de comércio 
– 2018 – 2019: a média foi a linha 100 
– Todos os setores da economia, menos indústria, estão crescendo + do que 2018/2019 

2. Desemprego no Brasil caiu a 7,8%, mínima desde 2014 
– Se tem menos desemprego, são mais pessoas com renda 
– Mais renda = mais consumo 
– Setor de shopping favorecido 

3. Mesmo com a economia aquecida, a inflação está em queda 
– Se tem menos inflação, nossa moeda retém mais poder de compra 
– Mais poder de compra = consumir mais coisas 
– Consumir mais coisa = famílias não limitam a renda para comprar apenas o necessário 
– Setor de shopping favorecido 

Fundo de shopping center que tenho na carteira: XPML11 
 
– É um FII com 78% da carteira em imóveis 
– No total são 17 shoppings em operação. Ou seja, é um fundo bem diversificado.  
– Desses 17 shoppings, 65% ficam no Sudeste, 25% Nordeste e 10% Norte 
– Vacância física de 4,1%, a menor desde dezembro de 2022 
– Tenho aprox. R$ 750.000 no XPML11 

Se você curte fundos imobiliários e quer aprender mais sobre como gerar uma renda passiva mensal pra você, assiste o vídeo que tá animal 😉

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7 GASTOS QUE VÃO TE DEIXAR POBRE ANTES DOS 30 ANOS

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7 GASTOS QUE VÃO TE DEIXAR POBRE ANTES DOS 30 ANOS

Dos 20 aos 30 anos são provavelmente os anos mais importantes da sua vida. 

É nessa fase da sua vida que, dependendo das decisões que você tomar, você pode chegar aos seus 30, 40 e 50 anos QUEBRADO ou com MUITA GRANA no bolso. 

E o que vai determinar se você vai ficar rico ou não, é principalmente onde você gasta o seu dinheiro. 

Por isso, no vídeo de hoje, eu decidi separar aqui as 7 PIORES COMPRAS PRA FAZER ANTES DOS 30 ANOS (e que podem fazer um grande rombo no seu patrimônio se você não tomar cuidado).

E antes de vocês já saírem falando um monte aqui nos comentários, um pequeno disclaimer:  

Vão ter algumas coisas nessa lista que não importa o quanto de grana você tenha, você NUNCA, NUNCA MESMO, deveria gastar dinheiro com isso. 

E mesmo assim milhares de pessoas – até mesmo quem tá quebrado – acabam gastando. 

Só que também tem outras coisas nessa lista que, se você for rico de verdade, então só vai lá, gasta a sua grana e seja feliz. 

Mas, pra grande maioria das pessoas, é melhor evitar essas 7 coisas que eu vou te mostrar agora. 

7 GASTOS QUE VÃO TE DEIXAR POBRE ANTES DOS 30 ANOS

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COMO ESCOLHER OS MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS E GANHAR DINHEIRO

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COMO ESCOLHER OS MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS E GANHAR DINHEIRO

Se você gosta do mercado imobiliário, você tem várias formas de investir e se expor nesse mercado.

A principal forma é por meio do mercado tradicional, investindo/comprando imóveis e botando pra alugar (ou revendendo depois). O problema desse tipo de investimento é que, por mais que você possa ganhar dinheiro, existem diversos custos variáveis aqui no meio e que podem comer a sua rentabilidade.

A maioria das pessoas não sabia que é possível viver com a renda de aluguéis sem ter que comprar um imóvel ou se preocupar com condomínio, inquilinos, reformas, IPTU e toda a dor de cabeça de ter um imóvel físico.

Foi pensando nisso que surgiu o fundo imobiliário.

O fundo imobiliário é uma forma de investimento em que várias pessoas contribuem com dinheiro para adquirir e gerenciar uma carteira de ativos imobiliários, como edifícios comerciais, residenciais, shoppings, entre outros. Esses ativos podem incluir imóveis físicos ou títulos de dívida como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) ou Letras Hipotecárias (LHs).

Os cotistas recebem cotas do fundo proporcionalmente ao valor que investiram. Os rendimentos obtidos a partir dos aluguéis ou venda de propriedades são distribuídos aos cotistas em forma de dividendos/proventos.

Desde que os brasileiros perceberam que fundos imobiliários te geram proventos (muitas vezes mensalmente), o volume de novos investidores começou a crescer sem parar.

Hoje, os FIIs fazem parte de quase 2 milhões de investidores na bolsa, mas, antes de você sair por aí investindo em fundos imobiliários na bolsa, é preciso saber como analisar um fundo imobiliário, os melhores fundos no setor, melhores gestoras, os imóveis de cada fundo e várias outras variáveis que podem complicar a vida de todo investidor iniciante.

Por isso, no vídeo de hoje eu vou te ajudar a analisar os principais indicadores dos fundos imobiliários e como esses indicadores impactam na cota dos fundos (e como você pode fazer pra escolher os melhores fundos pra sua carteira).

COMO ESCOLHER OS MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS E GANHAR DINHEIRO

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FUNDOS IMOBILIÁRIOS | EM QUAIS EU INVISTO?

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FUNDOS IMOBILIÁRIOS | EM QUAIS EU INVISTO? 

Primos e primas, esse aqui é um dos vídeos mais aguardados por vocês por 3 grandes motivos: 

1. Vocês amam fundos imobiliários.

Afinal, quem não gosta? Receber dividendos caindo na conta todo mês de FIIs é uma meta de muita gente!

2. Vocês querem saber em quais FIIs eu invisto.

O que eu faço serve como inspiração pra muitos de vocês. Por isso, hoje eu vou destrinchar cada fundo que eu tenho na carteira.

3. Vocês querem saber a lógica por trás dos FIIs.

Todo mês, quando eu mostro os meus investimentos mensalmente aqui no Rumo ao Bilhão, vocês querem entender o que os fundos imobiliários da minha carteira fazem e porque eu invisto nesses fundos. 

Por isso, no vídeo de hoje, nós vamos entrar um pouco mais a fundo em cada um dos FIIs da minha carteira.Vamos analisar os principais indicadores, entender como esses FIIs ganha dinheiro, quais são os seus principais inquilinos, quanto eles pagam em dividendos/proventos, quanto você teria recebido de dividendos nos últimos meses e várias outras coisas. 

Ah, e detalhe, nós vamos falar sobre o BCFF11, HGLG11, ALZR11 e CPTS11, os principais fundos imobiliários que eu tenho posição.

Então pega papel e caneta e assiste com calma (porque eu sei que vocês adoram vídeos sobre fundos imobiliários).

FUNDOS IMOBILIÁRIOS | EM QUAIS EU INVISTO? 

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5 FIIs QUE PODEM SUBIR MUITO | MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS?

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5 FIIs QUE PODEM SUBIR MUITO | MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS?

A Taxa Selic caiu (o que não acontecia desde a reunião do Copom do dia 05/08/2020, quando a Selic caiu de 2,25% para 2%) e com essa nova queda, algumas coisas mudam no cenário dos fundos imobiliários.

Talvez você não saiba, mas quando a taxa de juros cai, isso gera grandes impactos nos fundos imobiliários. Como por exemplo, os FIIs tendem a subir e o contrário também é verdadeiro.

Vamos para alguns impactos…

Primeiro de tudo: o valuation dos FIIs tende a aumentar por conta da diminuição da taxa de desconto. (Explico um pouco dessa lógica no vídeo)

Segundo: um cenário com menor taxa de juros faz a economia girar mais. São mais empresas e fundos imobiliários desengavetando projetos, investindo, tirando dinheiro da renda fixa e tudo isso contribui com o valor da cota (pra cima)

E terceiro: quando a Selic cai, as pessoas estão mais propensas a consumir. Isso tudo faz a bolsa e os fundos imobiliários subirem.

Mas, a pergunta que fica é: quais são os FIIs que mais podem subir? Existe algum tipo de fundo imobiliário que pode se beneficiar mais dessa queda na taxa de juros? E qual a relação entre o juros e a cotação dos FIIs? E como eu posso ganhar dinheiro com tudo isso?

Bom… se você quer entender um pouco mais sobre a lógica por trás dos fundos imobiliários e quais FIIs podem se beneficiar desse corte de juros, assiste o vídeo até o final porque eu separei 5 fundos que tem grande chance de subirem com a queda da Selic – e tudo isso eu te mostro na prática, com lousa, exemplos e matemática.

Espero que essa aula te ajude de alguma forma no mercado de fundos imobiliários, afinal, não foi fácil de fazer, mas valeu a pena cada segundo produzindo

TMJ primos 😉

5 FIIs QUE PODEM SUBIR MUITO | MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS?

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DÁ PARA VIVER DE RENDA COM R$1 MILHÃO? | RENDA PASSIVA SEM TRABALHAR

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COMO VIVER DE RENDA COM R$1 MILHÃO? | RENDA PASSIVA SEM TRABALHAR

Receber dividendos talvez seja uma das sensações mais prazerosas para nós, investidores.

Quem não gosta de receber aquele pingado de proventos todos os meses de fundos imobiliários e boas ações pagadoras de dividendos?

Acontece que um dos patamares mais buscados por quem começa a investir é aquela tão famosa marca do “primeiro milhão”.

Mas afinal de contas, será que dá pra viver de renda com 1 milhão de reais? E quanto será que gera de renda passiva? Bom, é isso que nós vamos tentar descobrir hoje 🙂

Antes de mais nada, você primeiro precisa entender o por que de você precisar investir:

1. POR QUE VOCÊ PRECISA INVESTIR – 3 grandes motivos:

– INSS NÃO VAI SER SUFICIENTE
– AUMENTO NA EXPECTATIVA DE VIDA
– CORROSÃO DO PODER DE COMPRA DA NOSSA MOEDA

1. O INSS NÃO VAI SER O SUFICIENTE – 2 motivos:

– Inversão da relação contribuinte e recebedor

Antigamente a arrecadação da previdência era maior do que seu custo, ou seja, a previdência social era superavitária = o que você contribuía HOJE serviria para garantir o seu futuro AMANHÃ.

Com o tempo, os trabalhadores ativos passaram a contribuir não com a sua própria aposentadoria, mas com a aposentadoria de quem está ativo hoje (pirâmide se inverteu)

– Déficit previdenciário

Déficit previdenciário = gastos do sistema maiores do que arrecadação (é insustentável no longo prazo)

– 2015: – 85,8 bi
– 2016: – 149,7 bi
– 2017: – 268,8 bi
– 2018: – 288,7 bi
– 2019: – 260,7 bi
– 2020: – 309,1 bi
– 2021: – 261,9 bi
– 2022: – 267,9 bi

2. EXPECTATIVA DE VIDA

1940: 45,5 anos
1950: 48 anos
1960: 52,5 anos
1970: 57,6 anos
1980: 62,5 anos
1990: 66,9 anos
2000: 69,8 anos
2010: 73,9 anos
2020: 76,8 anos

O CAGR por década entre 1940 e 2020 foi de 6,76% a.a. (a cada década, vive-se 4 anos a mais)

No Japão, a média da expectativa é 81 anos – e muito provavelmente com o tempo a expectativa de vida vai continuar aumentando, inclusive no Brasil – isso significa que você estatisticamente vai viver mais e precisa juntar e investir mais dinheiro hoje para o seu futuro.

3. INFLAÇÃO CORRÓI O PODER DE COMPRA – Moedas do Brasil (Inflação Acumulada):

O Brasil já teve 9 trocas de padrão monetário desde 1882 (o dólar existe desde 1772 e nunca foi trocado)

– Cruzeiro I (24 anos): 31.191%
– Cruzeiro Novo (3 anos): 90%
– Cruzeiro II (8 anos): 206.288%
– Cruzado (3 anos): 5.699%
– Cruzado Novo (1 ano): 5.937%
– Cruzeiro III (3 anos): 118.590%
– Cruzeiro Real (1 ano): 2.396%
– Real (29 anos): 655,19%

O Real foi lançado em julho de 1994. Hoje, o valor justo para o 1 milhão é de 7.551.938,000

Ok, acho que eu posso ter te convencido de que fazer o seu dinheiro trabalhar pra você é uma boa ideia. Mas quanto de fato nós podeos ganhar de dividendos e proventos com R$ 1 milhão? E dá pra viver de renda com isso?

Isso você descobre até o final do vídeo…

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO #RUMOAOBILHAO