ibov – Dani Saints

8 MÉTODOS MATEMÁTICOS PARA CHEGAR NO PRIMEIRO R$1 MILHÃO! | NA PRÁTICA

4 de fevereiro de 2021 Por Daniel Santos

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8 MÉTODOS MATEMÁTICOS PARA CHEGAR NO PRIMEIRO R$1 MILHÃO! | NA PRÁTICA

00:00 Como chegar em R$1 milhão
00:40 Método 1 – Guardar mensalmente
01:33 Método 2 – Investindo uma única vez
02:43 Método 3 – Aportes Mensais
03:35 Método 4 – Cortando pequenos gastos
05:22 Método 5 – Sem cortar o cafezinho
07:03 Método 6 – Utilizando o método ARCA
08:40 Método 7 – Rebalanceando a ARCA
09:25 Método 8 – Rebalanceando a ARCA + Escolhendo bons ativos

1) Guardar mensalmente

Se você conseguir guardar R$1.000 por mês, você precisará de 84 anos para juntar 1 milhão de reais
Se você conseguir guardar R$ 1.500 por mês, você precisará de 56 anos para juntar 1 milhão de reais
Se você conseguir guardar R$ 2.000 por mês, você precisará de 42 anos para juntar 1 milhão de reais
Como o salário médio no Brasil é de R$1.848,12. Essa forma não vai funcionar para a maioria dos brasileiros

2) Investindo uma única vez

Você consegue sair de 1.000 reais e ir até o milhão em exatos 50 anos e SEM FAZER NENHUM APORTE.
Porém, você precisaria investir essa grana a uma taxa de 14,82% ao ano.
O problema é que é muito difícil alcançar uma rentabilidade tão alta assim, e de forma tão consistente.
Se você investir essa mesma grana a uma taxa de 6,00% a.a., você precisaria de 119 anos para atingir o primeiro milhão.

3) Aportes Mensais

Partindo de uma taxa de 6% a.a.: Começando com R$1.000 e investindo + R$100,00 todo mês. Você chegaria ao milhão em 67 anos
E se você aportasse 200 reais ao mês, com essa mesma taxa, você chegaria no milhão em 55 anos.
Pra chegar ao primeiro milhão com R$1.000 +R$100,00 mensais aos 50 anos, você precisaria de uma taxa 0,7% ao mês (~ 8,75% ao ano)
Se você aportasse 200 reais ao mês, com essa mesma taxa, você chegaria no milhão em 42,5 anos.
Ainda não é a estratégia ideal, mas já é melhor do que todas as anteriores

4) Cortando pequenos gastos

Agora, se além dos R$1.000,00 iniciais e dos aportes mensais de R$100,00, você cortasse um cafezinho por dia.
1 café custa R$3,40, em 30 dias, você economizaria R$102 reais
Cada mês cortando um cafezinho (e investindo aos mesmos 6% a.a.), você teria 1 milhão de reais em 54 anos.
De qualquer forma, será que cortar o cafezinho é a melhor estratégia?

5) Sem cortar o cafezinho

Como eu digo no meu livro: “Tem 2 jeitos de enriquecer: ganhando mais do que gastando, ou gastando menos do que ganha.”
1 – Ou cortando os gastos que REALMENTE farão diferença
2 – Ou ganhando mais

1 – Cortando os gastos essenciais

No meu livro, eu dei um exemplo de um celular de R$3.500,00
Se você trocar de aparelho todo ano, você pagaria uma parcela mensal de R$291,00
Se esse valor fosse investido naquele mesmo cenário (R$1.000,00 + R$100,00 mensais) + (os R$291,00 mensais)
Nesse caso você teria 1 milhão de reais em 44 anos (com os mesmos 6% a.a.).
(10 anos a menos do que cortando o cafezinho)

2- Ganhando mais
Renda extra de Uber: R$500,00
Se esse valor fosse investido naquele mesmo cenário (R$1.000,00 + R$100,00 mensais) + (os R$500,00 mensais)
Nesse caso você teria 1 milhão de reais em 38 anos (com os mesmos 6% a.a.).
(16 anos a menos do que cortando o cafezinho)

A ARCA
Como chegar do mil o milhão usando o método da Arca
Para ações brasileiras, utilizamos o Ibovespa; para Real Estate, utilizamos o IFIX (índice de fundos imobiliários); para o Caixa, utilizamos o CDI e para os ativos internacionais utilizamos o IVVB11.

6) Utilizando o método ARCA

Desde 2014 rendeu 130% (14,8915% a.a. ou 1,1635% a.m.)
1000 reais sem aportes: atingiria 1 milhão em 50 anos
1000 reais com aportes de 100 reais por mês: 1 milhão em 34 anos

7) Rebalanceando a ARCA

Isso aconteceu por conta da lógica “oculta” da arte do rebalanceamento: quando as ações brasileiras caem, por exemplo, o quanto elas vão representar da carteira como um todo vai estar abaixo dos 25% (se todos os outros quadrantes ficarem iguais). Com isso, ao rebalancear, você estará comprando as ações por um preço mais barato do que estava antes – e isso, no longo prazo, pode te render retornos satisfatórios.
Desde 2014 rendeu 170% (18,0032% a.a ou 1,3891% a.m.)
1000 reais sem aportes: atingiria 1 milhão em 42 anos
1000 reais com aportes de 100 reais por mês: 1 milhão em 29 anos

8) Rebalanceando a ARCA + Escolhendo bons ativos

Desde Fev/2018 no rumo ao bilhão
PS: para todos os casos, estamos levando em consideração a rentabilidade total e não a real (ou seja, estamos desconsiderando a inflação)

E aí primos e primas, esses foram os 8 métodos matemáticos para chegar no primeiro R$1 milhão, o que acharam? Sabem algum outro método diferente? Deixem nos comentários!

#OPRIMORICO

A PIOR QUEDA DA DÉCADA! PÂNICO NA BOLSA DE VALORES! E agora? O que fazer?

9 de março de 2020 Por Daniel Santos

Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – *ESSE VÍDEO NÃO É UMA RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO.*

09 de março de 2020. O dia em que entramos mais uma vez em um circuit breaker na bolsa. O dia em que o Ibovespa está em 9,46%, e ultrapassa a queda do Joesley Day.

O dia em que, possivelmente, ficará marcado na história como a pior e maior queda da bolsa de valores da nossa década.

E o que em 2017 era 619.625 mil CPFS, hoje, pior: em fevereiro tínhamos o total de 1.945.607 milhão de CPFs na Bolsa de Valores.

Ou seja: 1.325.982 milhão de pessoas estão vivenciando o que é um circuit breaker pela primeira vez na sua vida.

É tenso. É desesperador. É terrível. Mas… está acontecendo.

E agora, como investir na bolsa?

O que aconteceu pra chegarmos até aqui?
– Já estávamos vivendo quedas recentes não só na b3, como também no ibovespa em si. Eu inclusive também fiz vídeo aqui no canal, com o medo e a insegurança sobre o Coronavirus. Havia muita insegurança e medo nos mercados.

Mas, ontem, tivemos uma intensificação dessa insegurança: A OPEP (organização dos países exportadores de petróleo) fez uma ação de retaliação contra a Rússia pois a mesma se recusou a diminuir a sua produção diária de barris. De imediato, a Arábia Saudita anunciou no sábado que reduziria o preço do barril de petróleo pra 20% além de aumentar significativamente a produção.

Isso coloca pressão em muitos países, inclusive, no nosso, já que a Petrobrás é diretamente e negativamente impactada por uma redução dos preços do petróleo.

E o que já tinha caído 30% com a redução da demanda da China e demais países asiáticos por conta do corona vírus, tende a cair ainda mais.

Resultado? Índices futuros de petróleo (WTI e Brent) tiveram quedas de 20% no fim de semana na bolsa de valores, e, hoje, tanto o principal índice da nossa bolsa quanto o principal índice da bolsa americana entraram em circuit breaker.

O que podemos fazer a partir de agora pra entender como investir em ações?
Faça o racional com parcimônia, por meio de estratégia com passo-a-passo

DIVERSIFICAÇÃO:
Estratégia 25%/25%/25%/25%.

Dessa forma, eu me aproveito da queda pra comprar as ações que estão em “promoção”, mas ao mesmo tempo que não deixo a ganância tomar conta das minhas decisões.

E é o que você pode fazer também.

Isso ao mesmo tempo também me protege de fazer besteira (como por exemplo alocar em reservas de valor quando já estão caras. Não adianta adquirir seguro depois que se perde o carro).

E como saber quando usar o caixa?

Como eu faço?

Passo 1: Olho pra cada uma das minhas ações, e se alguma delas caiu de preço, vejo quantos % caiu.

Passo 2: Lembro exatamente dos motivos que me fizeram comprar essa ação, e vejo se essa queda teve de fato algum impacto nos fundamentos DE LONGO PRAZO da companhia.

Passo 3: SE houve queda E os fundamentos continuaram ou melhoraram, eis que libero um pouco do meu caixa.

Eu libero, mas não libero muito porque o mercado já ajuda propriamente no balanceamento. Se a ação cai de preço, o caixa ganha mais % da minha carteira sem eu fazer nada. Então, na PRÁTICA, eu não preciso abrir mão de muito dos meus 25% de caixa, já que a forma como eu rebalanceio já me ajuda naturalmente.

O ponto aqui é: preservar a segurança necessária pra que eu tenha o meu fundo de emergência 100% completo, sempre. Esse é o limite.

ELE NÃO TEM R$1 EM RENDA FIXA! | Onde ele investe? – Lucas Pit Money

12 de fevereiro de 2019 Por Daniel Santos

Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – Canal do Lucas Pit Money: https://www.youtube.com/channel/UCFXnHnisrIo8TlTnfyGm_5Q

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Apesar de um tempo no hiato, o quadro “Onde ele investe?” voltou! Isso aconteceu porque eu comecei a ser um pouco mais rigoroso com os participantes. Pra vir aqui, a pessoa tem que ter skin in the game. Sem isso, não rola.

O Lucas Pit Money (do canal Pit Money, obviamente) é um desses caras, e por isso, eu o convidei para vir aqui contar um pouco mais sobre como ele investe em renda variável.

Já uma característica singular dele (além de ser um dos melhores consumidores de Ambev) é que ele tem 100% do seu dinheiro alocado justamente na bolsa de valores. Hoje, o Pit Money não tem nem 1 realzinho sequer fora do mercado de ações.

Para ele, tem uma lógica: se ele pode ser sócio de boas empresas e ganhar com o lucro delas, por que ser apenas um financiador na renda fixa?

É uma lógica que faz sentido, principalmente quando pensamos nos spreads dos bancos, por exemplo.

Vale lembrar que isso é algo muito de perfil de investidor. Se você está no começo da sua jornada, é bom pensar num fundo de emergência primeiro.

Mesmo assim, é uma estratégia dele, e é o que eu falei, sendo skin in the game, temos que mostrar essa diferença pra você.

Um outro diferencial bacana da carteira do Pit é que ele, hoje, tem suas maiores concentrações no mercado de fundos imobiliários.

Os fundos imobiliarios representam cerca de 30% da carteira dele, isso porque ele, quando virou investidor, começou criando o seu foco justamente no rendimento que os dividendos proporcionavam em sua economia (ponto para fiis!)

No começo, não concordo tanto com essa estratégia (tanto que a minha carteira no rumo ao milhão é focada, na realidade, em investir em ações com grandes potenciais de valorização), mas isso é legal de mostrar porque mostra que não há uma estratégia “certa”. Na realidade, depende de você.

Redes Sociais:
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RUMO AO MILHÃO #11: O EPISÓDIO FINAL!

1 de fevereiro de 2019 Por Daniel Santos

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Agora vamos para mais um rumo ao milhão, e, dessa vez, o ÚLTIMO!

Mas calma… o quadro do rumo ao milhão não vai acabar pra sempre. Na realidade, o que faremos é melhor: iremos dobrar a meta.

Por isso, o quadro vai mudar de nome.

O ano de 2018 foi muito bom para a minha carteira de investimentos (ficou bem acima do Ibovespa), mas em 2019 a bolsa de valores e o mercado de ações (e fii) foram muito bem, e, dessa vez, o Ibovespa largou na frente em 2019.

Dessa forma, termino 2018 com um saldo muito positivo, e, no começo desse mês, uma valorização ainda abaixo do ibovespa. O que não é ruim, claro, já que a minha carteira é pensando em análise fundamentalista e pro longo prazo! Investir na bolsa pra ter mais rendimento não necessariamente exige que o rendimento apareça cedo.

O que eu fiz, primeiro, foi dar atenção aos dividendos. Para entender como comprar ações, precisamentos entender que os dividendos não são a totalidade dos nossos ganhos com ações e fundos imobiliários, mas, mesmo assim, representam uma boa parte desses ganhos.

E neste rumo ao milhão, o Banco Inter voltou em cena. Resolvi aumentar minha posição em ações do banco e vender mais um pouco de Itaúsa. Alguns podem discordar da estratégia, mas no vídeo eu explico direitinho! Tem que ter planejamento.

O Banco Inter é uma empresa que bate bem com os meus princípios de investimento, com um potencial interessante de escala e que tem uma gestão ativa, o que eu gosto bastante