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É O FIM DO BANCO INTER NO BRASIL? O QUE VAI ACONTECER COM AS SUAS AÇÕES?

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É O FIM DO BANCO INTER NO BRASIL? O QUE VAI ACONTECER COM AS SUAS AÇÕES?

Você não vai conseguir mais negociar Banco Inter na bolsa de valores!
O que houve?
O que vai acontecer com as suas ações?
E se eu comprar Banco Inter hoje, o que acontece?
Isso e muito mais eu te explico no vídeo de hoje…

O que aconteceu?

O Banco Inter anunciou HOJE, por meio de fato relevante, os detalhes de sua reorganização societária.
O Banco Inter migrará sua base acionária para a Inter Platform Inc., com a listagem de suas ações nos Estados Unidos e na Bolsa brasileira B3, via BDRs.

Com a implementação da reorganização societária:
– As ações classe A da Inter Platform passarão a ser listadas em bolsa de valores nos EUA;
– Os BDRs lastreados em ações da Inter Platform serão negociados na B3
– E o Inter deixará de ter suas ações e units negociadas na Bolsa brasileira.

Vantagens de abrir capital no exterior:
– maior capilaridade do mercado financeiro lá fora.
– o mercado norte-americano possui um nível de maturidade maior, mais investidores e um maior volume negociado
– a listagem em bolsas americanas também permite a emissão de ações preferenciais. E nisto difere do mercado brasileiro. Por aqui, o segmento do Novo Mercado da B3 permite apenas o lançamento de ações ordinárias. E isso acaba sendo um fator relevante para companhias que não abrem mão do controle acionário da empresa.
– burocracias excessivas da B3 costumam ser motivos que pesam na hora de decidir onde fazer o IPO.
– as bolsas americanas oferecem dispositivos mais avançados de governança corporativa. Isso porque os requisitos exigidos pela SEC (órgão regulador de valores mobiliários dos Estados Unidos) são mais rigorosos.

Após o anúncio, as ações e units subiram MUITO.
BIDI11 subiu 8,71%
BIDI4 subiu 7,83%
(até o momento desse vídeo)

O que vai acontecer com os atuais acionistas?

Eles vão ter 3 opções:
1 – Vender a preço de mercado antes da reorganização societária ser concluída (ainda não tem data para acontecer)
2 – Se você não fizer nada, suas ações serão convertidas em BDRs
Lembrando que, caso você queira manter suas ações de Banco Inter na forma de BDRs, você vai ter a opção convertê-las posteriormente em ações da Inter Platforms, negociadas na NASDAQ (esse procedimento já pode ser executado hoje em dia por qualquer um que detém BDRs)
3 – Ou então, você pode executar o “Cash Out”, um procedimento previsto em lei pra proteger o acionista minoritário. Nesse procedimento, o Banco Inter vai contratar uma empresa especializada e regulamentada pela CVM pra calcular uma espécie de “preço justo da ação” e remunerar em cima desse valor o atual acionista que não deseja vender suas ações, nem convertê-las em BDRs.

O banco ainda disse que, após a reorganização, a estrutura de capital da nova sociedade terá duas classes de ações:
Classe A: vai conferir o direito de um voto por ação e será submetida à negociação no mercado americano;
Classe B: vai conferir dez votos por ativo e será exclusiva do acionista controlador do banco – e não será negociada nos EUA

Se eu comprar uma ação de Banco Inter agora, o que acontece?

Cada titular de ação ordinária e ação preferencial do Inter, incluindo os titulares de units, manterá a mesma participação proporcional no capital social da Inter Platform que detinha no Inter imediatamente antes da conclusão da reorganização societária.
Ou seja, você continua podendo participar dessa operação normalmente. Todos que comprarem BIDI4 e BIDI11 até uma data futura (que ainda será divulgada) continuará tendo os mesmos direitos de quem já era investidor.

Tem data pra isso entrar em vigor?

Ainda não tem uma data definida. Conversamos com o RI do Banco Inter e a expectativa é que essa transição ocorra entre o final desse ano e começo do ano que vem (mas tudo depende das aprovações em assembleia).

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO

EMPRESAS BILIONÁRIAS QUE NÃO DÃO LUCRO | Vale a pena investir?

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No vídeo de hoje, vou te mostrar tudo por trás das empresas bilionárias que NÃO DÃO LUCRO!

O DRE (Demonstração de Resultados do Exercício) de uma empresa, divulgado a cada trimestre, costuma ser um indicativo pra avaliar sua saúde financeira.

Mas existem algumas grandes empresas valendo bilhões de dólares que rompem as regras do mercado e registram mais prejuízos do que lucros. Algumas delas:

• Uber
• Pinterest
• Spotify
• Snap (dona do Snapchat)
• Airbnb
• Twitter

Segundo Damodaran, um dos maiores investidores do mundo: “a razão desta inversão no mercado está na valorização que essas empresas têm como potencial de venda no futuro, o que faz muitas pessoas apostarem neste investimento.”

Em 2018, nos EUA, 81% dos IPOs (Oferta Pública de Ações) foram de empresas que não registraram lucros no ano anterior à abertura do capital.

Quando que a ausência de lucro é justificável?
Exemplo do IFood: Ele lucra, porém, dispensa sua receita oferecendo diversos descontos, para investir em sua rápida expansão e ter o maior número de usuários na plataforma.

Exemplo Amazon: Jeff Bezos fundador da Amazon conta que a estratégia é de investir alto para criar sua plataforma de clientes e depois fazer gastos elevados com novas tecnologias para se manter modernizada.
É uma corrida arriscada para atingir o topo, para dominar o mercado, sendo preciso estar continuamente oferecendo incentivos para não perder a base de clientes ou, como no caso da Uber, subsidiando viagens que no final das contas não dão lucro.
Resumindo, o segredo para a Amazon foi o seu resultado de CAC e LTV ao invés do seu lucro no curto prazo.

Como calcular o CAC
CAC = Custo Total de Marketing e Vendas / Número de clientes

Cálculo do CAC da AWS (Amazon Web Service, a plataforma de serviços de computação em nuvem da Amazon)
PS: Esses dados são reais

T3 de 2015, a Amazon alcançou 1M de usuários ativos

T3 2015 – T4 2015 growth: 15.3% = 1.153.000 de usuários ativos
T4 2015 – T4 2016 growth: 47% = 1.694.910 de usuários ativos

1,694,910 de usuários ativos (2016) – 1,153,000 de usuários ativos (2015) = 541,910 novos clientes em 2016
As despesas de marketing nesse período foram de $467.363.700.
Logo, $467.363.700 / 541.910 = $862,44 CAC

O objetivo de uma empresa é reduzir o CAC
CAC reduzido = investimento em processos mais eficientes e ferramentas de vendas, que permitem ganhar escala e maior previsibilidade;

Cálculo do LTV da AWS
LTV = (Receita anual por cliente × relacionamento com o cliente em anos) − Custo de Aquisição do Cliente (CAC)
Receita anual: $ 12.219.000.000
Número de clientes: 1.694.910 clientes
Receita anual por cliente: $ 12.219.000.000/1.694.910 clientes = $7.209,23

(não temos os dados do tempo relacionamento com o cliente em anos)

$ 12.219.000.000 (receita) / 1.694.910 clientes x 6 anos – $ 862,44 CAC = $ 42.392,95 LTV

Aumento do LTV = investimento em práticas de retenção de usuários, criação de um departamento de sucesso do cliente e outras estratégias que reflitam na permanência do consumidor. (+NPS; – CHURN)

Observação
Empresas de tecnologia têm vantagem. Isso porque elas têm opcionalidade:
O que é mais provável, que a Amazon desenvolva um sistema de cobrança e passe a competir com os bancos, ou você acha que a Petrobrás conseguiria fazer isso?
Empresas de tecnologia, além de dados, podem criar novos serviços com muito mais facilidade. O que, de certa forma, diminui o risco do negócio.

URGENTE! BDRs serão acessíveis pra QUALQUER UM investir no exterior pela BOLSA! Vale a pena?

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– – – – – Prós de investir em BDRs:

– Pelo fato de investir diretamente no Brasil, você se livra do ônus de ter que fazer uma declaração envolvendo o seu patrimônio no exterior;

– A gestão da sua carteira fica mais fácil, porque você consegue concentrar ela tudo em um único lugar.

– Você recebe os dividendos normalmente, sem ter nenhuma perda financeira nessa parte.

– Você não tem custos em remessas, porque você investe diretamente no Brasil.

– Uma das coisas mais legais das BDRs é: você, apesar de não ter as ações-lastro no seu nome (porque você não compra propriamente a ação, mas um recibo que tem lastro na ação lá fora), você pode converter as suas BDRs em ações lá fora quando você quiser, para que você não possa apenas entender como investir em ações, mas como também ter investimentos internacionais e como investir no exterior investindo diretamente lá..

Pra que isso aconteça, você precisar em contato justamente com o escriturador das BDRs, pra pedir a conversão.

Agora, pra saber quantas ações exatamente é o lastro da BDR, você precisa fazer o seguinte:

Exemplo: Coca Cola Company

Passo a passo:
Ir no site da b3 da Coca cola: http://bvmf.bmfbovespa.com.br/cias-listadas/Empresas-Listadas/ResumoEmpresaPrincipal.aspx?codigoCvm=50229&bdr=s&idioma=pt-br
Em “Contatos”, você clica no + e aparece o escriturador (Itau)

No google, pesquisar (no caso do itau, pode ser itau escriturador)

Vai cair nesse link: https://www.itau.com.br/investmentservices/servicos/escrituracao-de-acoes/

Descer a página, e ir em “Saiba Mais” em “BDRS”

Lá, clicar no botão preto “ver programas não patrocinados”

Vai aparecer todos os BDRs dos quais o Itaú é escriturador. A informação que nós queremos está em “fator”. No caso da Coca, veremos que o fator é 1:1, ou seja, 1 BDR representa 1 ação da empresa.

Nesse caso, se você tiver 100 BDRs da Coca e quiser converter em ações lá fora, você irá receber exatamente 100 ações da Coca.

PS: no caso da Amazon, outra que o Itaú é escriturador, o fator é 2:1, ou seja, cada 2 BDRs equivalem a 1 ação da Amazon.

Contras
– Baixa liquidez na B3;
– Problema de conversabilidade;

E um contra que existia, mas não existe mais:

– Investimento ainda restrito pra “massa”, já que a grande parte das BDRs exigem ser investidor qualificado pra investir (ter mais de 1 milhão em aplicações financeiras);

E quais as condições pra que agora possamos comprar as BDRs, independente de sermos qualificados ou não?

As condições são duas:
1) O ativo que está lastreado a BDR precisa estar em uma bolsa que seja considerada como “Mercado reconhecido” no regulamento da entidade administradora da BDR. (ou seja, a ação precisa estar na NASDAQ, por exemplo).
2) O emissor do BDR deve estar sujeito à supervisão por parte da entidade reguladora do mercado de capitais desse “mercado reconhecido”. Ou seja, no caso da empresa emitir um BDR da Coca-cola, essa empresa que emitiu a BDR deve ser supervisionada também pela SEC, e não só pela CVM.

Com essas duas condições atendidas, a BDR já pode ser negociada por qualquer investidor, independentemente de ser qualificado ou não.

– PS: além disso, você poderá também ter acesso a títulos de dívida por meio das BDRs e também ETFS.

BOLSA ESTÁ DE VOLTA AOS 100 MIL! | E agora: ela está barata? Ou o pior está por vir?

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– – – – – No dia 18 de março, o Ibovespa bateu 100 mil pontos pela primeira vez.

Foi um fato histórico, e algo pra animar todo e qualquer investidor de bolsa, afinal, era uma amostra que a nossa bolsa estava indo muito bem.

1 ano depois, chegou uma das crises mais rápidas da história, e a nossa bolsa despencou praticamente 30% só no mês de março desse ano.

Acontece que: vai e vem, a crise continuou afetando a economia real e o mundo, mas, a nossa bolsa, começou a subir sem parar. E, mais uma vez, chegamos aos 100 mil pontos.

E a pergunta que fica agora é: isso é um bom sinal? Ou é algo pra nos preocuparmos?

Ibovespa em Julho (até dia 13/07): 3,83%
Ibovespa em Junho: 8,76%
Ibovespa em Maio: 8,57%
Ibovespa em Abril: 10,25%
Ibovespa em Março:
Ibovespa em Fevereiro:
Ibovespa em Janeiro:
Ibovespa no ano: -14,66%

O PONTO BOM DA CRISE: Fez com que várias empresas acelerassem e muito os resultados de suas linhas digitais

Ex: Disney Plus
Valor de mercado estimado antes de 7 de abril: US$ 46,7 bilhões
Valor de mercado estimado depois de 7 de abril: US$ 54 bilhões

Crescimento de quase 16%. Isso fez com que a empresa já tivesse cerca de ⅓ da base de clientes da amazon prime (54M VS 150M). E, com esses números, a empresa já praticamente bateu a meta que estava esperando bater só no final de 2024 (que era ter entre 60 a 90 milhões de usuários).

Se trazermos esse contexto pro Brasil, podemos olhar, por exemplo, pra Via Varejo:

A operação online da Via Varejo apresentou um crescimento de usuários ativos nos aplicativos das Casas Bahia e do Ponto Frio – indo de 1,5 milhão em junho para 8 milhões somente em março. Em abril, o número chegou a 11,2 milhões.

O PROBLEMA: 2:
1) O lucro das empresas na bolsa de valores
2) Nem todas as empresas conseguiram se adaptar rapidamente (assim como os investidores na hora de pensarem em como investir em ações e como investir na bolsa de valores).

1) Uma coisa é dizermos que a empresa conseguiu X vezes mais usuários, ou Y vezes mais vendas. Outra coisa é dizer o quanto essas empresas conseguiram lucrar de fato.

Quando a crise chegou em março = estivemos no último mês do 1T20 das empresas.

1T20 fechou no final de março, e as empresas divulgaram os resultados considerando apenas 1 mês do problema, enquanto que ele está se prolongando até agora.

Ou seja: o anúncio do 2T20 das empresas vai vir com um resultado inteiro vindo de impactos da crise.

Resumo: a ideia não é ser um pessimista e dizer que a bolsa vai cair horrores daqui pra frente, a ideia é, na verdade, ser cauteloso.

Legal que a bolsa esteja subindo, mas, vendo que a situação (pelo menos na economia real), não está acabada, é bom investir com cautela.

IBOVESPA QUASE NOS 100 MIL PONTOS! A crise na bolsa de valores acabou? O que fazer agora?

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– – – – – SE INSCREVA NA MENTORIA DO MIL AO MILHÃO: https://bit.ly/3jtQ8wp

– No dia 08/06, o Ibov fechou com 97 mil pontos. Com isso, contando desde o dia 1 de abril, o ibovespa subiu 37,59%, dando uma porrada em quem estava achando que ia piorar. Se falarmos ainda da mínima do Ibovespa no ano, estamos falando de uma alta não de 37,59%, mas de uma alta de 58% na bolsa de valores, pra pegar todo mundo de surpresa no tema de como investir em ações e como investir na bolsa de valores.

O ponto é: até quando? Será que nós podemos voltar a ficar otimistas, ou tem alguma coisa que nós não estamos vendo e o mercado, mais uma vez, está em euforia de forma errada?

O que aconteceu pra Bolsa voltar a subir?

– Estados Unidos anunciou que a taxa de desemprego caiu de 14,7% em Abril pra 13,3% em Maio – significando que 2,5 milhões de americanos voltaram ao trabalho.

Por quê? Porque o mercado estava pessimista demais com a volta da economia americana, e a volta aos postos de trabalho foi contrária a todas as previsões.

– O mercado tem ficado cada vez mais positivo com a vacina.

– Isso porque, geralmente, as vacinas podem demorar até décadas pra serem descobertas, patenteadas, aprovadas e distribuídas ao público. Dessa vez, a expectativa é que isso aconteça até 2021 (até por conta do esforço global em conseguir essa vacina).

– Os governos mundiais têm injetado mais liquidez nos mercados

Isso não é necessariamente bom no longo prazo, mas fato é que essa medida tem estabilizado os mercados – mesmo que a conta venha alta + pra frente.

O ponto é: falando de Brasil, nada mudou de forma significante. Continuamos com problemas políticos, continuamos com o adiamento das pautas que antes eram prioridades no governo, e agora o lado fiscal do país, que era a nossa fragilidade, está sendo impactado por conta dos novos gastos do governo com o auxílio emergencial. No nosso primeiro tri, ainda tivemos aumento na taxa de desocupação dos brasileiros (foi pra 12,2%), subindo 1,2 pontos.

OU SEJA: essa volta da bolsa não é consequência de boas notícias relacionadas ao nosso país, nada mudou na nossa economia real. A volta da bolsa agora é consequência de uma melhor expectativa ao futuro.
Nada aconteceu ainda, mas o mercado está vendo com bons olhos o futuro. Tanto que até as mídias não especializadas já voltaram a falar de bolsa:

Isso é bom? De certa forma, sim. O problema é: o que o mercado pode estar vendo não necessariamente vai acontecer.

Por isso, agora que a bolsa tá voltando, NÃO é o momento de você ficar eufórico. É momento de você ter CAUTELA.

– Isso não significa que você tem que vender suas ações ou ficar fora do mercado, não. Olha o que eu fiz: apesar de continuar investindo na bolsa, eu estou montando hedges pra proteção da minha carteira agora.

INVESTI R$ 1.814,70 NO IVVB11! Como investir nas 500 maiores ações dos EUA com pouco dinheiro!

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INVESTI R$ 1.814,70 NO IVVB11! Como investir nas 500 maiores ações dos EUA com pouco dinheiro!

O IVVB11 é uma alternativa viável e prática tanto de se expor ao dólar, como também uma alternativa de se expor à bolsa americana de uma forma diversificada. Até porque, se você investe na BDR da Coca, o seu risco é a Coca quebrar. Agora, ao investir no IVVB11, o seu risco é das 500 principais ações americanas quebrarem. Então, a sua diversificação aqui é bem melhor.

Fora isso, o IVVB11 não te obriga a ser investidor qualificado pra investir, sendo então mais democrático.

Vale lembrar que, pelo fato de ser um fundo, o IVVB11 tem uma taxa de administração de 0,24%, o que faz com que ele tenha um rendimento um pouco menor do que o índice que ele segue (S&P). Mas, vale lembrar também que isso já é descontado automaticamente de você, então não há necessidade de pagar nada.

Pra ver a carteira e demais informações sobre o IVVB11: https://www.blackrock.com/br/products/251902/ishares-sp-500-fi-em-cotas-de-fundo-de-ndice-inv-no-exterior-fund

Com um detalhe: na carteira, vai mostrar o IVV. Teria que abrir a carteira do IVV pra ver o que tem dentro. Isso pode ser feito aqui: https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf

Prós de investir no IVVB11:

– É uma forma fácil e prática de estar exposto ao mercado internacional

– Por ser um índice que tem participações em diversas empresas, você já está diversificado ao investir no IVVB11;

– A cotação acompanha o dólar, então você também tem o hedge cambial;

– Diferente da BDR que, em sua maior parte, acaba sendo apenas para quem é investidor qualificado, o IVVB11 é acessível para o público em geral.

Contras de investir no IVVB11:

– Não tem stock picking, então, você não fica a par da estratégia de investimento;

– O IVVB11 é um fundo PASSIVO, ou seja, a ideia não é superar o S&P500, e sim apenas seguir. Por conta disso e das taxas do IVVB11, você vai sempre estar um pouco abaixo do mercado.

IMPORTANTE: quando for investir no IVVB11, use o IVVB11F. O normal tem um mínimo de 10 cotas pra investir.