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NOVO LOCKDOWN! O QUE FAZER COM SUAS AÇÕES?

4 de março de 2021 Por Daniel Santos

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NOVO LOCKDOWN! O QUE FAZER COM SUAS AÇÕES?

Infelizmente, o lockdown voltou! E eu vou te explicar no vídeo de hoje como isso impacta os seus investimentos?

O que é o lockdown?

É uma medida que o governo tem tomado no último ano para controlar a pandemia. Vários estados do Brasil vão entrar em fase vermelha por 2 semanas.

Enquanto a fase vermelha mantém apenas serviços essenciais, as outras fases restringem apenas o horário de funcionamento dos estabelecimentos comerciais e indicam qual deve ser a capacidade máxima de pessoas em ambientes fechados.

Quais são os serviços essenciais:

– Saúde: hospitais, clínicas, farmácias, clínicas odontológicas e estabelecimentos de saúde animal;
– Alimentação: supermercados, hipermercados, açougues e padarias, lojas de suplemento, feiras livres. É vedado o consumo no local;
– Restaurantes e similares: permitido serviços de retirada, entrega (delivery) e que permitem a compra sem sair do carro (drive thru);
– Abastecimento: cadeia de abastecimento e logística, produção agropecuária e agroindústria, transportadoras, armazéns, postos de combustíveis e lojas de materiais de construção;
– Logística: estabelecimentos e empresas de locação de veículos, oficinas de veículos automotores, transporte público coletivo, táxis, aplicativos de transporte, serviços de entrega e estacionamentos;
– Serviços gerais: lavanderias, serviços de limpeza, hotéis, manutenção e zeladoria, serviços bancários (incluindo lotéricas), serviços de call center, assistência técnica de produtos eletroeletrônicos e bancas de jornais;
– Segurança: serviços de segurança pública e privada;
– Comunicação social: meios de comunicação social, inclusive eletrônica, executada por empresas jornalísticas e de radiodifusão sonora e de sons e imagens;
– Construção civil e indústria: sem restrições;
– Escolas: seguirão abertas com restrições e controle de alunos, seguindo protocolos definidos pelo governo;
– Igrejas: podem abrir com capacidade controlada de até 30% do limite interno e seguindo protocolos definidos pelo governo.

Bolsa vs. Número de Mortes

Lockdown: de 24 de março até 31 de maio
Um dia antes até um dia depois do Lockdown, esse foi a valorização da bolsa:
Dia 23 de março: 63.569,62
Dia 01 de junho: 88.620,10
+39,41% em pouco mais de 2 meses

PS: Também teve outro lockdown no começo de 2021, mas o seu impacto foi MUITO menor.
Era um decreto que colocava todo o estado na fase vermelha do plano de flexibilização econômica aos sábados, domingos e feriados.
A medida entrou em vigor em 25 de janeiro e permaneceria até 7 de fevereiro, mas foi revogada no dia 3 de fevereiro.

Histórico de lockdown, respeitam o prazo?

No lockdown anterior, não se respeitou o prazo estipulado. Não sabemos se dessa vez vai ser diferente.
De qualquer forma, é bom se preparar para esse possível cenário.

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO

O SEGREDO DOS GRANDES FUNDOS DE INVESTIMENTO | Descubra onde ele investem (PASSO A PASSO NA PRÁTICA)

23 de fevereiro de 2021 Por Daniel Santos

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O vídeo tem hoje vai te mostrar como saber onde seu fundo investiu.

Local para pesquisar a carteira: CVM

A CVM, Comissão de Valores Mobiliários, é o órgão fiscalizador responsável por acompanhar se o mercado de financeiro está funcionando de acordo com as normas.

Por isso, a CVM consegue ter acesso aos dados de carteira dos fundos de investimento.

E aqui fica o pulo do gato: de forma bastante transparente, a CVM disponibiliza essa informação para o público em seu site!

A seguir preparei um passo-a-passo sobre como encontrar essa informação:

1) O primeiro passo é acessar a ferramenta de consulta de fundos da CVM.

2) Na página que se abrir, você verá dois botões: Fundos de Investimento Registrados e Fundos de Investimento Cancelados. Como estamos interessados em saber os fundos que estamos investindo, basta selecionar o ícone com Fundos de Investimento Registrados.

3) Em seguida uma nova janela será aberta pedindo o CNPJ ou parte do nome do fundo. A pesquisa pelo nome no site da CVM não é muito apurada, por isso, o ideal seria pegar o CNPJ do fundo.

Você encontrará as seguintes informações, disponibilizadas pela CVM:
• Balancete
• Composição da Carteira
• Dados diários (Vl. Quota, Patrim. Liq., Num. Cotistas, Captação e Resgate)
• Prospecto
• Regulamento
• Lâmina do Fundo
• Demonstrações contábeis com parecer do auditor
• Perfil Mensal
• Formulário de Informações Complementares

#OPRIMORICO #THIAGONIGRO

4 ENSINAMENTOS PARA APLICAR NA BOLSA | Os maiores investidores da história – Howard Marks #01

18 de fevereiro de 2021 Por Daniel Santos

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4 ENSINAMENTOS PARA APLICAR NA BOLSA | Os maiores investidores da história – Howard Marks #01

00:00 Introdução
01:15 Risco nos investimentos
03:45 Tesla é uma empresa muito arriscada?
06:04 Ganhe dinheiro com o clico econômico
10:04 Cuidado com os sentimentos na bolsa
13:23 Existe sorte na bolsa de valores
14:53 Conclusão

Esse é o início de uma nova série no nossa canal. A partir de hoje, você vai poder conhecer a história e os aprendizados dos maiores investidores da história.

Começando por ele, Howard Marks, um dos investidores mais admirados do mundo (inclusive por Buffett).

Um dos princípios dele sobre investimento é: “Investir não é questão de ganhar dinheiro, mas de se preparar para o seu futuro financeiro”

Essas são as 4 lições que aprendi com Howard Marks:

1) Risco: Entenda, Reconheça, Controle

Entender riscos:

Naturalmente, as pessoas têm aversão ao risco e isso é bom…

Se entre um tesouro direto e uma startup tech, ambos retornem 7% a.a., todos optariam pelo título do tesouro por ser mais seguro.

Essa é a primeira conclusão: um maior risco, não necessariamente resulta num melhor retorno

Acontece que no tempo de vacas gordas, onde essa mesma startup poderia ter vários resultados de +10% ao mês, enquanto os títulos públicos pudessem estar rendendo menos de 5%, seria comum ouvir algo do tipo:

“Quanto mais risco eu corro, mais dinheiro eu faço.”

Olhe para fundamentos e não julgue um negócio pelo seu resultado passado, muito menos pelo quanto de risco ela oferece.

Reconhecer riscos:

Você tem que ser capaz analisar todos os riscos pra avaliar se ele é razoável.

Ex. Tesla, uma empresa com P/L = 1618

No caso dessa empresa, o mercado está muito otimista

E para a Tesla atingir um P/L “normal” de 20, teria que crescer seus lucros em 81x, ou 8000%

É factível achar que Tesla vai multiplicar tanto assim os seus lucros nos próximos anos?

Se você julga que não, é um bom sinal para desacreditar da empresa.

Não quer dizer que Tesla não vai subir, mas que o upside é menor do que o downside.

Controlar riscos:

Durante a vida inteira de um investidor, os seus resultados têm muito mais a ver com os tamanhos das perdas serem pequenos do que os ganhos serem enormes.

A Forbes lista Howard Marks como a 391ª pessoa mais rica dos Estados Unidos e a 945ª mais rica do mundo com um patrimônio estimado em US$ 2,1 bilhões

Pensa assim, o Howard Marks tem um patrimônio de quase 2bi (pra arredondar), se ele perde 50%, ele fica com 1bi. Pra ele recuperar o que perdeu, ele não precisa só valorizar seu patrimônio em 50%, mas em 100%!

2) Esteja atento aos ciclos econômicos

Howard Marks tem um livro inteiro de 323 páginas só sobre isso, o Mastering the Market Cycle.

Ele diz: “As probabilidades mudam conforme a sua posição no ciclo muda. Se nós não mudamos nossa posição, somos passivos a respeito dos ciclos, em outras palavras, nós ignoramos a chance de inclinar as chances ao nosso favor”

Ele compara o mercado com um pêndulo, apesar de ele tender a um valor médio, ele passa rapidamente por aquele ponto.

Em 47 anos no mundo dos investimentos (desde 1970), o retorno anual do S&P500 variou de +37% até -37%

Na média, ele se manteve nos 10% a.a.

Ele foi atrás para saber em quantos anos (dentro desses 47) o S&P teve um retorno de 10% (como uma margem de 2%, ou seja, entre 8% e 12%)

Ele tinha uma teoria de que seria um número baixo, um pouco menor do que a metade dos anos.
Na verdade, dos 47 anos, APENAS 3 ficaram nessa faixa.

3) Cuidado com as suas influências psicológicas

Ele exemplifica na página 89, que foi o que aconteceu com as ações de tecnologia em 1999.

Havia muita ganância nesse mercado.

Os investidores experientes que não quiseram se arriscar foram recompensados com um sentimento de estupidez.

Os compradores que mal conheciam sobre o mercado financeiro se sentiram sábios e confiantes.

Mas do nada o jogo vira, ou surge uma pedra no meio do caminho, ou uma empresa próspera relata um problema e tudo desaba…

A ganância evaporou, o medo assumiu.

“Compre antes de perder” virou “venda antes de tudo cair até zero”

E esse medo traumatiza muita gente. Hoje dizem: “bolsa é cassino”

Outra observação de Howard Marks é para optar por olhar os dados ao invés de confiar nas dicas quentes. “Olhe para dados e não para sentimentos”

4) Entender o papel da sorte

Se o mercado financeiro fosse 100% previsível, ele não teria graça.

Nem sempre as melhores decisões trazem os melhores resultados.

Por isso, você não pode julgar uma decisão apenas pelo seu resultado:

OIBR3 custava R$ 0,50 por ação e chegou a bater R$ 2,50. Ou seja, multiplicou o capital de quem investiu em 5 vezes. Não quer dizer que foi uma decisão correta, já que a empresa poderia ter falido.

#OPRIMORICO #THIAGONIGRO

MAIS DE R$1.5M DE LUCRO EM 3 MESES | TUDO DESDE O IPO DE MELIUZ (CASH3)

15 de janeiro de 2021 Por Daniel Santos

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No vídeo de hoje, vou falar TUDO sobre um dos IPOs mais bem sucedidos dos últimos tempos: CASH3

Muita gente perguntando: “Caramba Primo! Tá na hora de investir em Méliuz?”

E enquanto todo mundo discute se a empresa é boa ou ruim, se ela está cara ou barata, se ela vai subir mais ou não.

Eu fui direto na semente. Procurei entender o valor da empresa, decidi investir no IPO.

E agora, não faço a mínima questão de olhar para o gráfico para saber o preço da ação hoje.

Prefiro me preocupar com o preço dela daqui a mil anos. Me preocupo em acompanhar a saúde financeira da empresa, os resultados (CAC, LTV, etc.) e a direção estratégica que ela vai tomar ao longo da sua trajetória.

Ela praticamente triplicou desde o IPO. Ela já atingiu sua máxima história e até chegou a cair mais de 7%. Tudo isso num único dia!

Tenho certeza que o verdadeiro valor de Méliuz não se alterou na mesma proporção de forma que justifique essa flutuação no seu preço. Isso porque o mercado é IRRACIONAL.

A pergunta que você deve fazer não é se a Méliuz está num bom momento para investir. (lembre-se, busque pela semente e não pelo fruto)

A pergunta correta é se a Méliuz é (e como saber se ela continuará sendo) ou não uma boa empresa.

COMO INVESTIR COM POUCO DINHEIRO EM 2021! (Para iniciantes e não iniciantes)

24 de dezembro de 2020 Por Daniel Santos

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– – – – – ANÚNCIO OFICIAL GRUPO PRIMO | 2021 NÃO SERÁ MAIS COMO 2021
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2020 não foi um bom ano para a economia brasileira. A bolsa praticamente ficou no zero a zero.

No vídeo de hoje, além de fazer essa retrospectiva, eu vou te ajudar a preparar seus investimentos para 2021.

– Nesse ano, o desemprego aumentou (e a expectativa é que aumente mais ainda no ano que vem).

Independente do otimismo ou pessimismo, eu invisto utilizando a metodologia da arca (25% em Ações BR; 25% em Ações EUA; 25% em FIIs; 25% em Caixa.) e tive uma rentabilidade acima dos 20% num ano em que a bolsa ficou zerada.

E como você pode investir para 2021:

Gestão passiva
– Investindo em ETFs que replicam cada classe de ativos (BOVA11, IVVB11, Fundos de fundos e CDBs/CC remuneradas/Fundos de RF)
– Ou delegando a função de gerir sua carteira ao escolher um bom gestor

Gestão ativa
– Escolhendo as melhores ações em cada classe de ativo. E eu te explico como no vídeo de hoje.

Sempre lembrando que isso NÃO é uma recomendação de investimentos! Então, muito cuidado!

8 PASSOS para se tornar um BOM INVESTIDOR (e ACIMA DA MÉDIA!)

5 de novembro de 2020 Por Daniel Santos

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– – – – – O QUE TORNA UM INVESTIDOR MEDIANO UM INVESTIDOR ACIMA DA MÉDIA?

1 – Domínio dos vieses:
Saber quais são os vieses e entende-los é o primeiro passo para ter uma nova visão sobre o mercado financeiro.

2 – Domínio da linguagem dos negócios
O mundo corporativo, principalmente o financeiro, possui diversos termos que quando mal compreendidos dificultam na nossa evolução como investidor.

3 – Envolvimento. (Mas nem tanto)
“Você tem que operar o mercado, e não ele operar você”

4 – Administração de prioridades.
Saber colocar suas prioridades em ordem é uma habilidade essencial para se ter sucesso em qualquer área. Não poderia ser diferente para se tornar um investidor acima da média.

5 – Diversificação.
Diversifique os seus investimentos para ter um portfólio seguro e rentável no longo prazo.

6 – Alinhamento temporal. (Longo prazo)
As pessoas mais bem-sucedidas da FORBES possuem uma coisa em comum. Cabelo branco.

7 – Hábitos literários.
Um bom investidor PRECISA ler e aplicar os conhecimentos adquiridos quando for tomar decisões.

8 – Controle tático de finanças pessoais. (Fluxo de caixa)
Controlar suas finanças (o que entra de dinheiro, o que sai) é INDISPENSÁVEL para aproveitar as oportunidades do mercado.

Gostaram das dicas, primos? Deixem aqui nos comentários.

RUMO AO BILHÃO #21 | O MAIOR RESGATE QUE EU JÁ FIZ NO QUADRO! E 13,13% a.a. com ALUGUEL de ARZZ3!

3 de novembro de 2020 Por Daniel Santos

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– – – – – Agora vamos para o vigésimo primeiro episódio do quadro que antes era rumo ao milhao, mas agora ganhou uma nova roupagem: estamos no RUMO AO BILHÃO!

E este é a continuação dos meus investimentos, que apesar de não terem ganhado do ibovespa esse mês, continua dando um retorno muito positivo no ano! Inclusive, maior que a inflação e o próprio ibovespa.

A bolsa derreteu em março, e muitas ações caíram. O pânico se instaurou nos mercados, tivemos 6 circuit breaker, e a coisa ficou feia. Parecia que ninguém mais entendia como investir em ações e como investir na bolsa.

E… eu segui a minha estratégia.

Agora, apesar de nem sempre eu conseguir retornos positivos no mês ao investir em ações, a perda muito menor que eu tive compensou e muito o “pouco” rendimento que eu tive no mês. Isso fez com que o restante do ano pra mim fosse muito positivo, tanto na parte de como investir em ações, como também na parte de como investir em fundos imobiliarios.

A bolsa de valores ter sido melhor que a minha carteira no mês não significa que eu não sei como investir em ações, nem que eu tenha ficado triste com o desempenho da minha carteira de ações, de fundos imobiliarios, etc. Até porque, se olharmos o anual, minha carteira está bem melhor.

Agora, como a minha parcela investida em ações cresceu ao passo que a minha parcela em ativos internacionais diminuiu muito e eu tive também que tirar uma parte do caixa por conta de uma oportunidade, eu me vi numa situação: estava na hora de rebalancear.

Eu vou continuar seguindo com a minha metodologia com segmentações dos meus tipos de investimento:

25% em Ações BR.
25% em Ações EUA.
25% Caixa.
25% em Fundos Imobiliarios.

Com isso, apesar da retirada do caixa, eu poderei me comportar muito bem até o final do ano, aportando bem no meu caixa e enquanto fico de olho também no andamento das minhas ações e fundo imobiliario (fiis), a ideia é que no longo prazo tudo isso tenha se convergido positivamente pra mim, tanto em renda mensal por meio dos dividendos, como também nas correções dessas ações.

A mesma coisa para as ações na bolsa de valores: quanto mais tem alta, mais caro ficam os meus investimentos, e pior fica para eu comprar.

Na minha filosofia, na hora de investir em ações, na realidade eu preciso pensar numa carteira da qual esteja separada da seguinte forma no mercado financeiro:

Isso, porém, vale lembrar: existem riscos na bolsa de valores, e esse quadro não é uma recomendação de compra e nem de venda das suas ações. Entenda o racional exposto aqui, reflita, e JAMAIS ancore as suas decisões nas minhas.

Redes Sociais:
BLOG – http://oprimorico.com.br
YOUTUBE (inscrever-se) – http://bit.ly/1S6WMoM
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PODCAST: https://goo.gl/xzuMwt

RUMO AO BILHÃO #20 | GANHEI 36 MIL SÓ EM PROVENTOS! Carteira c/ rendimento 20X MAIOR que IBOV!

1 de outubro de 2020 Por Daniel Santos

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– – – – – Agora vamos para o vigésimo episódio do quadro que antes era rumo ao milhao, mas agora ganhou uma nova roupagem: estamos no RUMO AO BILHÃO!

E este é a continuação dos meus investimentos, que apesar de terem caido de forma semelhante ao ibovespa esse mês, continua com um retorno positivo no ano!

E… eu segui a minha estratégia.

Agora, apesar de nem sempre eu conseguir retornos positivos no mês ao investir em ações, a perda muito menor que eu tive compensou e muito o “pouco” rendimento que eu tive no mês. Já em maio e junho, a minha carteira estava rendendo positivamente, mostrando que o meu processo de como investir em ações e fundos imobiliarios deu certo.

A bolsa de valores ter subido desse jeito não significa que eu não sei como investir em ações, nem que eu tenha ficado triste com o desempenho da minha carteira de ações, de fundos imobiliarios, etc.

Agora, como a minha parcela investida em ações cresceu ao passo que a minha parcela em ativos internacionais diminuiu muito, eu me vi numa situação: estava na hora de rebalancear e começar a, mais uma vez, investir em dólar.

Eu vou continuar seguindo com a minha metodologia com segmentações dos meus tipos de investimento:

25% em Ações BR.
25% em Ações EUA.
25% Caixa.
25% em Fundos Imobiliarios.

Com isso, apesar da queda recente, eu consegui me comportar muito bem ao longo do mês, e tanto nas minhas ações como em fundo imobiliario (fiis), a ideia é que no longo prazo tudo isso tenha se convergido positivamente pra mim, tanto em renda mensal por meio dos dividendos, como também nas correções dessas ações.

A mesma coisa para as ações na bolsa de valores: quanto mais tem alta, mais caro ficam os meus investimentos, e pior fica para eu comprar.

Na minha filosofia, na hora de investir em ações, na realidade eu preciso pensar numa carteira da qual esteja separada da seguinte forma no mercado financeiro: