melhores ações para 2022

Vendi um FII e INVESTI R$100 MIL em um NOVO ATIVO | Rumo ao Bilhão 42

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O passo mais importante para conseguir viver de dividendos é ter uma carteira de FIIs que te faça ganhar dinheiro em momentos de alta, e te proteja em momentos de baixa.

É exatamente isso que o meu amigo, Ricardo Figueiredo, analista de FIIs da Spiti vai te ajudar a fazer.

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Vendi um FII e INVESTI R$100 MIL em um NOVO ATIVO | Rumo ao Bilhão 42

Saiu o quadro tão querido por vocês aqui do canal, o rumo ao bilhão! O quadro onde eu invisto meu dinheiro publicamente, mostrando pra vocês o que eu to comprando e o porquê que eu to comprando, sem muita enrolação vamos ver o que aconteceu de importante no último mês:

– Ibovespa no mês de agosto subiu 7,14% e no acumulado do ano até agora 7,97%

– Nasdaq em agosto teve uma queda de –4,47% enquanto o S&P500 caiu –3,97%. No YTD a Nasdaq tá -26,54% e o S&P está -18,19%.

– O Bitcoin no mês de Agosto caiu 14,60% enquanto o Ether caiu 4,81%. No YTD o Bitcoin acumula uma queda de 61,68% e o Ether de 60,59%.

– O dólar no último mês saiu de 5,19; foi pra 5,08; voltou a subir pra 5,17; caiu pra 5,03 e agora voltou a subir pra 5,16 – loucura como esse dólar está volátil.

– A inflação de agosto ainda não saiu, mas o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo-15 (IPCA-15), que é a prévia da inflação mensal, ficou em -0,73% em agosto. Ou seja, tivemos deflação em julho de –0,68% e provavelmente teremos deflação em agosto também.

– PIB: Saiu o resultado do segundo trimestre de 2022 e o Produto Interno Bruto (PIB) do Brasil cresceu 1,2% comparado ao trimestre anterior e um crescimento de 3,2% em relação ao mesmo trimestre de 2021.

– A Petrobras anunciou mais um corte no preço da gasolina. Foi o quarto corte consecutivo desde julho e agora a gasolina que era passada para as distribuidoras por R$ 3,53 vai ser passada por R$ 3,28, uma redução de 7%.

– Saiu o resultado da taxa de desemprego de julho. O desemprego caiu pra 9,1% – a menor em quase 7 anos. Entre 2021 e 2022, o número de pessoas empregadas subiu 8,8% – foram 8 milhões de novos empregos gerados.

– O maior investidor de todos os tempos (Warren Buffet) fez aniversário! O bom velhinho completou 92 anos no dia 30 de agosto.

– Saiu o resultado do saldo previdenciário federal do primeiro semestre de 2022 e a coisa tá feia.

Em 2019 o saldo previdenciário federal totalizou um déficit de 288,7 bilhões;
Em 2020 de 363 bilhões;
Em 2021 de 255,4 bilhões;

E agora no primeiro semestre de 2022 está em 169,1 bilhões de reais.

Então sabe aquele imposto que você paga pro governo e que deveria te garantir uma aposentadoria no futuro?

Pois é, existe grande chance de você simplesmente não conseguir se aposentar com esse dinheiro. Talvez uma previdência privada faça sentido, não? 👀

Agora vamos pro que interessa….

Como está a minha carteira? Será que comprei alguma ação? E quanto eu recebi de dividendos?

Bom… tudo isso mostro no vídeo de hoje!

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO #RUMOAOBILHAO

A BOLSA DE VALORES VOLTOU A SUBIR! | Rumo ao Bilhão 41

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A BOLSA DE VALORES VOLTOU A SUBIR! | Rumo ao Bilhão 41

Finalmente saiu o rumo ao bilhão! O quadro onde eu invisto meu dinheiro publicamente, mostrando pra vocês o que eu to comprando e o porquê que eu to comprando, sem muita enrolação vamos ver o que aconteceu de importante no último mês:

– Ibovespa subindo 10% / Ibovespa no ano – 11%

– Nasdaq e S&P no último mês deram uma respirada (alta de 11% e 8%) – nos últimos 12 meses ainda é uma queda de 15% pra Nasdaq e 7% pro S&P.

– Nesse mês o dólar saiu de R$ 5.26 pra R$ 5.50 e agora está R$ 5.10.

– Bitcoin no último mês subiu 4% enquanto o Ether subiu incríveis 36%. No último ano Bitcoin ainda está com 51%% de queda e Ether 47%.

– A inflação em julho recuou 0,68% e é a menor taxa de inflação em 42 anos.

– A Petrobras reduziu o preço do combustível de R$ 4,06 pra R$ 3,86 o litro. Foi uma redução de –4.93%

– Nos EUA a inflação em junho subiu 1.3% – acima da expectativa de 1.1%. O CPI americano dos últimos 12 meses está em 9.1% – o maior em 41 anos.

– Na Argentina o ministro da economia renunciou ao cargo no meio da pressão inflacionária. A inflação no mês de junho foi de 5.3% e em julho de 7.5%.

– O BCE (Banco Central Europeu) elevou a taxa de juros em 0,5 ponto percentual pra conter a inflação – foi a primeira alta em 11 anos;

– Pela primeira vez em 20 anos o Euro valeu menos do que o dólar.

– O FED subiu a taxa básica de juros em 0.75 pontos percentuais. Agora a taxa ficou entre 2.25% e 2.50%.

– Saiu resultado do PIB do 2TRI de 2022 dos EUA e eles entraram oficialmente em recessão técnica. É o segundo trimestre consecutivo com o PIB em queda (isso já configura como cenário de recessão)

– Aqui no Brasil o COPOM subiu a Selic pra 13,75% – É o décimo segundo aumento consecutivo da Selic e o maior valor desde 2016.

– Foi divulgado o álbum da copa. O pacote com 5 figurinhas vai custar R$ 4 (aumento de 100% desde a Copa de 2018). O álbum na versão tradicional será R$ 12 e na versão capa dura custará R$ 44,90;

Agora vamos pro que interessa….

Como está a minha carteira? Será que comprei alguma ação? E quanto eu recebi de dividendos?

Bom… tudo isso mostro no vídeo de hoje!

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO #RUMOAOBILHAO

É O FIM DA BOLSA DE VALORES? | Crise ou oportunidade?

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– – É O FIM DA BOLSA DE VALORES? | Crise ou oportunidade?

Primos, a bolsa tá uma loucura.

Voltamos de novo pros 100 mil pontos, e por incrível que pareça nos últimos 36 meses o índice Bovespa rendeu zero porcento – tudo isso entregue com muita emoção e fundamentos.

E acha que a bolsa em 100 mil pontos tá ruim? É porque você não viu o Ibovespa em dólar, que tá perdendo -26,5%

E pro desespero de alguns, tem algumas ações que desde o começo do ano tá bizarro!

– MGLU3 -66,07%
– CASH3 -62,96%
– VIIA3 -57,71%
– LWSA3 -54,56%
– AMER3 -54,54%
– EMBR3 -50,44%
– HAPV3 -46,24%
– ALPA4 -45,98%
– AZUL4 –45,28%

Mas nem tudo é tristeza, uma coisa que eu aprendi com o Howard Marks é que os preços baixos geram os preços altos, e os preços altos geram os preços baixos.

Então dá uma olhada no preço/lucro da bolsa em alguns momentos dos últimos anos:

– No fundo da crise de 2008: 6.5
– No fundo da crise de 2016: 9.9
– No fundo da crise de 2020: 8.0
– Hoje: 5,26

Isso na bolsa, se olhar outros ativos vão ter P/Ls muito mais descontados:
BBAS3 – 4,2
ITSA4 – 5,6
VALE3 – 3,5
MOVI3 – 5,1
PETR4 – 2,5
JBSS3 – 3,10

Se você quer entender se a bolsa tá barata ou não, se tá em um bom momento de compra e o que você deve fazer com seu dinheiro, então assiste esse vídeo até o final 😉

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #BOLSADEVALORES

POR QUE O BITCOIN E O ETHER ESTÃO SUBINDO TANTO? | HORA DE ENTRAR?

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POR QUE O BITCOIN E O ETHER ESTÃO SUBINDO TANTO? | HORA DE ENTRAR?

Primos, o Bitcoin e o Ether tão subindo demais!
Olha que loucura, nas últimas semanas o Bitcoin já subiu 25% e o Ether 36%

Então no vídeo de hoje eu vou explicar pra vocês:
– o que tá acontecendo com essas criptos?
– por que elas tão subindo pra caramba?
– o que é essa nova cripto da Ucrânia que explodiu de preço nas últimas semanas?
– vou compartilhar alguns dados do mercado de cripto
– e no final do vídeo eu vou contar pra vocês se tá ou não em um bom momento pra comprar Bitcoin, mostrando na prática alguns indicadores que eu nunca mostrei antes

O QUE TÁ ACONTECENDO E PORQUE O PREÇO TA SUBINDO?
Primeiro motivo é que a Luna Foundation Guard ta comprando MUITO Bitcoin.

Pra quem não sabe, a Luna Foundation Guard é uma instituição que foi criada mês passado e que é responsável pelo ecossistema da blockchain da “terra”, que é a base das stablecoins.

Um dos principais produtos dessa rede é o token TerraUSD, chamado também de UST. Esse token funciona de 1 pra 1 com o dólar, mas pra que isso aconteça, a rede precisa “queimar” uma outra criptomoeda chamada Luna.

Então pra tentar estabilizar tudo isso, a Luna Fundation Guard comprou até agora mais de 2830 Bitcoins, ou 1.3 bilhão de dólares.

O CEO da Terraform Labs, que é a empresa por trás desse Token 1 pra 1 que eu falei agora pouco, ele disse que “O bitcoin é o único ativo de reserva de valor comprovado nas moedas digitais” e é bem capaz que outras instituições comprem cada vez mais Bitcoin e o preço suba mais ainda.

O segundo motivo são as sanções que o mundo ta fazendo na Rússia.

Vocês devem ter visto que não só países, mas várias empresas simplesmente estão saindo da Rússia e encerrando suas operações por lá.

E não é qualquer tipo de empresa não, eu to falando aqui da Apple, da Coca Cola, McDonalds, Microsoft, Facebook, Amazon, enfim, milhares de empresas que fazem parte do nosso dia a dia e que não vão mais existir por lá.

Além disso, a Rússia ficou fora do Swift, que é o sistema bancário internacional.

Então vários bancos russos do nada ficaram fora dessa rede de pagamentos do mundo inteiro. Inclusive, o maior banco da Rússia, o Sberbank, viu suas ações caírem 57% desde o começo do ano.

Tiveram até cenas na Internet de pessoas formando filas enormes pra poder trocar o Rublo Russo por dólar e outras moedas estrangerias, e é justamente por isso que o Rublo caiu de preço, já que milhares de pessoas simplesmente não queriam mais ter essa moeda.

E é aí que entra o Bitcoin.

Primos, o Bitcoin não tem lados, ele não toma partidos. Então parecia uma solução bem lógica pra Rússia aceitar o Bitcoin como moeda, já que eles tão sofrendo várias sanções do mundo todo e ficaram impossibilitados de negociar qualquer coisa.

E é exatamente isso que tá acontecendo.

Um dos membros da comissão de energia lá da Rússia falou esses dias que eles podem acabar aceitando o bitcoin como um meio de pagamento pelo petróleo e pelo gás natural. Até porque não foram todos os países que fizeram essas sanções, a China por exemplo vai continuar comprando vários produtos que vem deles.

Parece que esse pessoal que dizia que o Bitcoin é inútil tá queimando a língua.

E primos, não é a primeira vez que um governo adota o Bitcoin como moeda, a gente viu essa mesma história acontecer uns meses atrás com El Salvador. O presidente de lá adotou o Bitcoin como uma moeda oficial do país.

Claro que não foi no meio de um conflito como essa da Ucrânia, mas ta começando a ficar cada vez mais comum a gente esse tipo de coisa acontecendo.

NOVA CRIPTO DA UCRÂNIA

Mas não é só a Rússia que ta entrando nesse mundo de cripto, a própria Ucrânia ta entrando de cabeça nisso também.

Tem um cara chamado Sasha Ivanov, que lá em 2016, criou uma criptomoeda chamada Waves, e ela tem umas funcionalidades bem parecidas com o Ether. Inclusive ela ta sendo chamada de “Ethereum Russo”.

Com todo esse conflito acontecendo, o mundo todo começou a olhar pra Rússia e pra Ucrânia e acabaram olhando pra essa cripto também, e isso fez muita gente comprar a cripto que acabou subindo 200% desde o começo do ano.

No final das contas, vai ter muito desavisado entrando e perdendo dinheiro, então sempre tomem cuidado com esse tipo de ativo e se exponham de maneira convexa.

É UM BOM MOMENTO PRA COMPRAR BITCOIN?

Agora vamos tentar entender se tá, ou não, em um bom momento pra comprar Bitcoin.

E pra isso eu vou explicar pra vocês sobre 3 indicadores, o múltiplo de Mayer, o Fear and Greed index e a “dominância” do bitcoin.

Mostro todos esses dados hoje NA PRÁTICA…

VALE A PENA COMPRAR CRIPTOMOEDAS EM 2022? | Bitcoin, Ethereum, DeFi, NFT e muito mais!

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VALE A PENA COMPRAR CRIPTOMOEDAS EM 2022? | Bitcoin, Ethereum, DeFi, NFT e muito mais!

Criptomoedas, Bitcoin, Ethereum, Altcoins, NFTs, DeFi, Smart Contracts, Blockchain, Exchange, Wallets, Halving, Hash, Mineração, Lastro, Peer-to-peer, Proof of Work, Satoshi… você ouviu falar de tudo isso em 2021 (mesmo que talvez não tenha entendido nada).

Chegou a hora de entender de uma vez por todas e, o mais importante: saber o que esperar do mercado de criptomoedas em 2022.

Como foi o ano de 2021:
– Tivemos uma crise que ainda surpreende a cada momento e uma inflação quase descontrolada por causa da impressão de dinheiro pelo mundo. Certamente, tudo isso impactou o mercado de cripto, pois o mundo fugiu do risco e da volatilidade nesse período turbulento.

– Os EUA enfrentaram muito bem a crise neste ano, com um movimento positivo bem consistente. O S&P 500 chegou aos +25% em 2021. Já no mercado de cripto, apesar do cenário predominantemente lateral para o BTC, que oscilou praticamente o ano todo entre US$ 30 mil e US$ 65 mil, está com uma alta de aproximadamente 70%, sendo que chegamos a um desempenho de +135% em relação à máxima do ano.

Sobre o Bitcoin como reserva de valor nas crises:
– A categoria do BTC é praticamente exclusiva dentro do mercado de cripto, pois, além de ser o ativo pioneiro, mais descentralizado, com a maior força computacional e um aumento constante na sua escassez, é o único que está realmente focado na reserva de valor.

Dados do Bitcoin em 2021:
Certamente este foi um ano desafiador para o BTC. Além da influência negativa do mercado tradicional causada pela crise, motivo pelo qual o mundo diminuiu o risco das suas carteiras, começando pelos ativos mais voláteis, também tivemos o banimento dos mineradores na China.

No geral, o mercado cripto voou em 2021. O Bitcoin foi o melhor investimento do ano (comparado aos investimentos tradicionais da bolsa de valores). NFTs e DeFi explodiram.
Mas, será que essa euforia vai continuar pra 2022?

Por isso, no vídeo de hoje, eu também comento tudo sobre:
– As criptomoedas que eu mais acredito (e invisto)
– Minha opinião sobre o futuro das criptos, DeFi, NFTs , DAOs e da tecnologia Blockchain de forma geral
– E como você pode se expor às criptomoedas de forma inteligente.

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #CRIPTOMOEDAS

MELHORES INVESTIMENTO PARA 2022 | AÇÕES, FIIS, OU CRIPTOS?

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MELHORES INVESTIMENTOS PARA 2022

No vídeo de hoje vou compartilhar um pouco do nosso histórico dos últimos anos, o racional por trás das minhas tomadas de decisão nos investimentos e o que eu espero que venham a ser os melhores investimentos para 2022.

Blindar meu patrimônio contra crises e proteger meu portfólio sempre foi um dos grandes pensamentos que carreguei durante essa jornada de investidor. Ao refletir quase que diariamente sobre isso, eu desenvolvi uma forma de investir meu dinheiro, uma metodologia única que se apresentou muito sólida e funcional no decorrer dos anos, o nome dela é ARCA. Esse método permitiu com que eu distribuísse meus investimentos em quatro classes de ativos e me possibilitou agir de maneira mais estratégica.

Essa é a forma como invisto em relação às 4 classes de ativos que utilizo para diversificação do meu portfólio:

1 | Ações e Negócios
2 | Caixa
3 | Real Estate (Fundos imobiliários)
4 | Ativos Internacionais

Se pararmos para analisar os grandes líderes, as pessoas mais ricas do planeta, conseguiremos perceber com certa facilidade que grande parte deles possuem negócios ou são herdeiros de pessoas que tiveram (ou ainda tem) negócios extremamente bem sucedidos. O que o Jeff Bezos (AMAZON), Mark Zuckerberg (FACEBOOK), Jorge Paulo Lemann (AMBEV e KRAFT HEINZ) têm em comum? A resposta é que todos eles enriqueceram com os negócios. Fica nítido que empreender e/ou investir em ações é uma das melhores estratégias para uma pessoa enriquecer.

Toda a metodologia da ARCA segue um racional por trás das melhores decisões de investimento para 2022 e eu explico tudo isso no vídeo de hoje…

A QUEDA DE MGLU3! | OPORTUNIDADE OU O FIM DE MAGALU?

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A QUEDA DE MGLU3! | OPORTUNIDADE OU O FIM DE MAGALU?

Magalu (MGLU3) caiu mais de 75% desde o começo do ano. Como que pode uma dos cases de maior sucesso recente da bolsa ter um ano tão ruim depois de ter subido mais de 1000%
Eu comprei um pouco de Magalu e vou mostrar o racional por trás dessa minha decisão.

Histórico MGLU3: subiu mais de 1000% desde o IPO. Porém, ela caiu 76% só nesse ano.

O que está acontecendo no setor de varejo/eletrônico?

Opinião da Aline Tavares (analista da Spiti):

3 fatores pela queda:
1) Dólar: desvalorização cambial impacta nos produtos que a Magalu vende. Os componentes eletrônicos são todos dolarizados.
2) Falta de semicondutores na indústrias mundiais: afetando tanto a indústria de eletroeletrônicos como a indústria de carros. Consequentemente, os preços desses produtos ficam mais elevados e as margens menores.
3) Decréscimo da renda média brasileira (e aumento do desemprego): Magalu atende um público classe B, C e D. Com o fim do auxílio emergencial, o poder de compra dessa população (especialmente pras classes C e D) diminuiu consideravelmente

Por outro lado:
– Excelente empresa
– Benchmark do setor
– Gestão excelente
– Focada em tecnologia, digitalização das operações, omnichannel, e-commerce, marketplace
– Magalu investindo pesado em logística
– Estão constantemente em busca de aquisições

– A questão macroeconômica é justamente o maior ponto negativo
– Em termos de múltiplos ela continua muito mais cara do que outras empresas do setor

Veredito:
Ela esperaria um sinal de melhora no setor (e no cenário econômico) antes de aportar na Magalu

Highlights MGLU3
Em dois anos a MGLU dobrou as vendas totais, superando a maior base de comparação da sua história
– Vendas totais cresceram 12% no 3T21 (103% em dois anos), atingindo R$13,8 bilhões
– E-commerce cresceu 22% no 3T21 (204% em dois anos), atingindo R$10,0 bilhões
– Marketplace atingiu R$3,5 bilhões em vendas, crescendo 67% no 3T21 (310% em dois anos)
– Volume total de pagamentos (TPV) cresceu 99% no 3T21, atingindo R$18,5 bilhões
– EBITDA ajustado atingiu R$351,0 milhões no 3T21 (margem de 4,1%)
– Lucro líquido de R$143,5 milhões no 3T21 (ajustado de R$22,6 milhões)
– Posição de caixa líquido ajustado de R$6,8 bilhões e de caixa total ajustado de R$9,1 bilhões
– Magalu é uma empresa que diversifica as linhas de receita
– E tem uma boa governança (Magalu ganhou recentemente um prêmio de Great Place to Work)

Disclaimer: Cuidado com o viés de framing
O viés do framing diz respeito a como as informações são apresentadas pra gente. Exemplo: “Este investimento tem 10% de dar certo” é diferente de “Este investimento tem 90% de chance de dar errado”
As duas frases dizem a mesma coisa, mas a forma como é apresentada a primeira faz com que o investimento soe melhor do que a segunda.
Onde isso acontece muito? Nos relatórios das empresas, PRINCIPALMENTE nos releases de resultados.

Por isso, vamos olhar os múltiplos de MGLU3
P/L de MGLU3 = 53,42
Em 54 anos, o investidor teria o valor de volta através de lucro.
Porém, olhando para o PEG Ratio…

Lucro Líquido MGLU3:
2020: 391,71M
2019: 921,83M
2018: 597,43M
2017: 389,02M
2016: 86,57M
CAGR Lucro (4A): 45,85%
PEG Ratio = P/L / CAGR = 1,16

Há muito pra ser dito de Magalu (MGLU3). Por isso, aprofundei minha análise nos demais indicadores e tirei minhas próprias conclusões em relação ao preço de Magalu. Conto mais no vídeo de hoje…