renda fixa 2022

URGENTE! TAXA SELIC MANTÉM EM 13,75% | TAXA SELIC VAI CAIR EM 2023?

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URGENTE! TAXA SELIC MANTEM EM 13,75% | TAXA SELIC VAI CAIR EM 2023?

É isso aí primos e primas, chegamos na última reunião do COPOM do ano de 2022.

Muita gente achava que depois que a Selic batesse 13,75% ela ia começar a despencar.

E adivinha? Não aconteceu!

Já é a 4ª reunião consecutiva que a Selic MANTEU em 13,75%

Por curiosidade, um dia antes da notícia da Selic sair, eu dei uma olhada nos contratos de opções da Taxa Selic.

98% dos investidores apostavam na manutenção da taxa Selic.

Inclusive, se vocês olharem o ranking mundial de juros reais vão ver que o Brasil é o país do mundo com o maior juros real!

Será que o Brasil está a caminho de se tornar o “país dos rentistas” de novo? Me deixa aí nos comentários 😉

Agora, como vocês já devem saber, eu invisto meu dinheiro seguindo a filosofia da ARCA, onde divido meu dinheiro em 4 partes:

1. Ações e Negócios
2. Real Estate (FIIs)
3. Caixa
4. Ativos Internacionais

O ponto é:

Sempre que acontece alguma coisa com a taxa de juros, seja subir, cair ou manter, cada uma das classes de ativos que eu tenho na minha carteira é impactada de alguma forma.

Se você quer entender como a taxa de juros pode impactar o seu bolso, fica até o final do vídeo pra entender tudo isso melhor 🙂

#THIAGONIGRO #PRIMORICO

URGENTE! TAXA SELIC É MANTIDA EM 13,75% | É O FIM DO CICLO DE ALTA DOS JUROS?

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URGENTE! TAXA SELIC MANTEM EM 13,75% | É O FIM DO CICLO DE ALTA DOS JUROS?
Se você achava que a Selic ia começar a cair, tenho péssimas notícias pra você…

O Copom acabou de manter a Selic em 13,75%!

E nesse vídeo eu quero te mostrar se a gente deve ver uma desaceleração da Taxa Selic nas próximas reuniões ou se os juros vão subir ainda mais.

Pra entender se estamos próximos do fim do ciclo de alta dos juros, vamos olhar pra essas 5 coisas:

1. Inflação brasileira
2. Desvalorização Cambial
3. Fluxo de capital estrangeiro
4. Inflação americana
5. Paridade de juros americana

INFLAÇÃO BRASILEIRA

O que é:

Inflação nada mais é do que o aumento contínuo e generalizado do nível de preços e de bens e serviços.

Como que ela ajuda a conter a inflação:

Quando juros sobem o investidor tem menos incentivo pra investir na bolsa – em negócios, de forma geral.

O capital migra pros títulos de renda fixa e, no geral, o investidor toma menos risco com seu dinheiro. Isso reflete em menos investimentos nos negócios, menos contratações, menos consumo e os preços tendem a cair.

Como que foi nos últimos meses:

O ano de 2021 veio com uma inflação bem acima do esperado, em 10,06% a.a.

Porém, com a alta da Selic a inflação começou a diminuir. Por exemplo, a inflação em julho e agosto foram negativas.

– Julho: – 0,68%
– Agosto: – 0,36%

Você deve estar pensando: “Mas Thiago, no mercado eu não tô vendo os preços caírem”.

É porque a inflação medida pelo IPCA não conta só os preços dos produtos do mercado, mas sim uma cesta de bens e serviços.

Por exemplo:

– IPCA de agosto sobre alimentação e bebidas subiu 0,24%
– Habitação ficou bem próximo do zero a zero
– Artigos de residência subiu 0,42%
– Vestuário subiu 1,69%

Em compensação, a média de preços de transportes caiu só em agosto 3,37%.

Por que a inflação nos transportes está diminuindo:

Existem 2 responsáveis aqui:

– ICMS: Redução do ICMS sobre os combustíveis
– Preço internacional do petróleo: em junho tava 120 dólares o barril e hoje já estamos abaixo dos 90 dólares (queda de 25% em pouco menos de 3 meses)

Projeção do IPCA para o futuro:

Segundo o boletim Focus, a projeção da inflação medida pelo IPCA há 4 semanas atrás já era de 6,82% – o que está bem próximo da média histórica da inflação no Brasil, algo em torno de 6,3% ao ano.

1 semana atrás a projeção caiu para 6,40% e agora caiu de novo pra 6%. Já a projeção do IPCA pra 2023 tem uma inflação bem abaixo da média histórica, a 5,01%.

Conclusão:

Inflação está caindo (e o mercado espera que caia ainda mais) e grande chance do Banco Central diminuir os juros nas próximas reuniões

Mas, não basta olhar apenas para a inflação, mas precisamos olhar pra outros indicadores também…

Agora, o que tá acontecendo com a inflação nos Estados Unidos? Como será que isso afeta o seu bolso? Será que a Selic vai realmente cair nas próximas reuniões do Copom? Tá em um bom momento de comprar bolsa?

Bom, fica até o final do vídeo pra entender tudo isso melhor 🙂

#THIAGONIGRO #PRIMORICO

URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PARA 13,75% | Grande oportunidade na RENDA FIXA? Bolsa está barata?

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– – URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PARA 13,75% | Grande oportunidade na RENDA FIXA? Bolsa está barata?

É o décimo segundo aumento consecutivo da Selic e o maior valor desde 2016.

A Selic tá tão alta que tem um monte de coisa sendo influenciada no mercado financeiro e na sua vida, então nesse vídeo eu vou te contar:

– O que é a taxa Selic;
– Pra que a Selic serve;
– Como a alta dos juros interfere no valor das empresas;
– Quais são as empresas mais afetadas com esse aumento da Selic;
– Como a Selic interfere no seu bolso;
– As ações que estão pagando dividendos acima da Selic;
– E se a bolsa está de graça ou não;

O QUE É A TAXA SELIC E PRA QUE ELA SERVE

A taxa Selic é a taxa básica de juros da economia. Ela serve como principal instrumento da política monetária que o Banco Central tem para controlar a inflação.

A inflação nos últimos 12 meses foi de 11,89%;

Por que está tão alta? Por conta de 3 coisas:

1. Aumento da Base Monetária;

O aumento da base monetária é a expansão da moeda sem lastro, ou seja, o volume de dinheiro criado pelo Banco Central;

Quanto mais dinheiro tem na economia sem lastro, ou seja, sem uma “garantia” por trás, menor o nosso poder de compra e maior vai ser a inflação;

2. Aumento do preço das commodities;

– Tá rolando conflito Rússia X Ucrânia (a Rússia é um dos maiores produtores de trigo e petróleo do mundo)
– Confusão entre China X Taiwan X EUA
– Alta do dólar (+67% nos últimos 5 anos) – como as commodities são cotadas em dólar, isso faz a inflação subir também.

Algumas commodities:

– Café: + 56% últimos 5 anos
– Açúcar: + 21% últimos 5 anos
– Trigo: + 97% últimos 5 anos
– Petróleo: + 61% nos últimos 5 anos
– Celulose: + 36% últimos 5 anos

3. Capacidade de produção do país;

Quando o país começa a crescer num ritmo acima da capacidade equilibrada do país, isso aumenta a demanda por bens e serviços acima da capacidade de produção do país e consequentemente os preços sobem.

Dá mesma forma que quando a inflação está baixa o Banco Central tende a baixar a Selic para estimular o consumo e a economia.

Como esse aumento da Selic impacta no meu bolso e nas minhas ações? O que eu preciso fazer com meu dinheiro? E quais são as ações que estão pagando dividendos acima da Selic?

Bom, tudo isso você descobre no vídeo de hoje 🙂

#THIAGONIGRO #PRIMORICO

GUIA BÁSICO PRA INVESTIR EM RENDA FIXA | TUDO que você PRECISA SABER antes de investir em RENDA FIXA

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Instagram do Gui: https://www.instagram.com/gui.cadonhotto/

GUIA BÁSICO PRA INVESTIR EM RENDA FIXA | TUDO que você PRECISA SABER antes de investir em RENDA FIXA

Turma, a taxa Selic subiu pra caramba e estão surgindo cada vez mais oportunidades na renda- fixa.

Por isso, no vídeo de hoje, eu trouxe o Gui Cadonhotto pra me ajudar a te contar TUDO sobre renda fixa e como começar a investir na renda fixa com pouco dinheiro.

COMO QUE FUNCIONA A RENDA FIXA?

Imagina o seguinte: Quando você investe em ações você empresta a sua grana pra empresas que vão usar esse dinheiro pra investir no negócio.

Na Renda fixa é a mesma coisa, mas você não vai emprestar seu dinheiro pra Petrobras por exemplo, você empresta pra bancos, uma instituição ou até mesmo pro governo.

Só que nesse tipo de investimento sempre vão varias 2 coisas:

– O prazo pra receber essa grana de volta (existem títulos que vencem em 2 anos, 5 anos, 7 anos, 20 anos e vários outros)
– E a maneira que você vai querer receber esses juros, que podem ser de 3 maneiras:

1. Pode ser uma taxa que pode mudar ao longo do tempo, é o caso do pós fixado, como a Selic ou o CDI.

2. Uma rentabilidade definida na hora do investimento, que é o caso do pré-fixado.

3. Ou um investimento híbrido, que usa uma taxa fixa mais a variação de um indicador, como é o caso do título IPCA+, que corrige pela inflação medida pelo IPCA.

Agora, quais são os tipos de renda fixa? Quais os riscos de investir? A rentabilidade? E qual renda fixa vale mais a pena hoje?

Bom… tudo isso mostro no vídeo de hoje!

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #RENDAFIXA

É O FIM DA BOLSA DE VALORES? | Crise ou oportunidade?

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– – É O FIM DA BOLSA DE VALORES? | Crise ou oportunidade?

Primos, a bolsa tá uma loucura.

Voltamos de novo pros 100 mil pontos, e por incrível que pareça nos últimos 36 meses o índice Bovespa rendeu zero porcento – tudo isso entregue com muita emoção e fundamentos.

E acha que a bolsa em 100 mil pontos tá ruim? É porque você não viu o Ibovespa em dólar, que tá perdendo -26,5%

E pro desespero de alguns, tem algumas ações que desde o começo do ano tá bizarro!

– MGLU3 -66,07%
– CASH3 -62,96%
– VIIA3 -57,71%
– LWSA3 -54,56%
– AMER3 -54,54%
– EMBR3 -50,44%
– HAPV3 -46,24%
– ALPA4 -45,98%
– AZUL4 –45,28%

Mas nem tudo é tristeza, uma coisa que eu aprendi com o Howard Marks é que os preços baixos geram os preços altos, e os preços altos geram os preços baixos.

Então dá uma olhada no preço/lucro da bolsa em alguns momentos dos últimos anos:

– No fundo da crise de 2008: 6.5
– No fundo da crise de 2016: 9.9
– No fundo da crise de 2020: 8.0
– Hoje: 5,26

Isso na bolsa, se olhar outros ativos vão ter P/Ls muito mais descontados:
BBAS3 – 4,2
ITSA4 – 5,6
VALE3 – 3,5
MOVI3 – 5,1
PETR4 – 2,5
JBSS3 – 3,10

Se você quer entender se a bolsa tá barata ou não, se tá em um bom momento de compra e o que você deve fazer com seu dinheiro, então assiste esse vídeo até o final 😉

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #BOLSADEVALORES

1% AO MÊS

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– – COMO GANHAR 1% AO MÊS GARANTIDO S/ RISCO NA RENDA FIXA | INVESTINDO EM TESOURO PREFIXADO NA PRÁTICA

Primos e primas a Selic não para de subir e a renda fixa tá cada vez mais dando oportunidade pra gente.

Umas semanas atrás eu investi em um título IPCA+, mostrei na prática pra vocês como que eu fiz isso, foi um vídeo muito bacana, e agora eu vou ensinar pra vocês como consegir NA PRÁTICA 1% ao mês GARANTIDO e com SEGURANÇA 😉

Dessa vez, nós vamos investir em um título prefixado.

Mas antes, você precisa entender como a renda fixa funciona, o que é um título prefixado e como que a marcação a mercado pode te fazer ganhar ou perder MUITO dinheiro.

COMO QUE FUNCINA A RENDA FIXA

Na renda fixa, sempre que você vai emprestar seu dinheiro, o que varia são 3 coisas:

– A pessoa que você empresta
– O prazo pra receber essa grana de volta
– A maneira que você vai querer os juros, e são 3 maneiras:

1. Pode ser uma taxa que pode mudar ao longo do tempo, é o caso do pós fixado, como a Selic ou o CDI.
2. Uma rentabilidade definida na hora do investimento, que é o pré-fixado.
3. Ou um híbrido, uma taxa fixa mais a variação de um indicador, como é o caso do título IPCA+, que corrige pela inflação medida pelo IPCA.

COMO QUE FUNCIONA OS TÍTULOS PREFIXADOS

Os títulos prefixados são chamados assim justamente porque existe uma data prefixada e uma rentabilidade prefixada. É como se tudo fosse combinado antes.

Com os títulos prefixados você vai saber exatamente por quanto tempo e quanto de rentabilidade você vai ter no final de um determinado período.

Os títulos prefixados têm uma data de vencimento – e se eles têm uma data de vencimento, você já sabe quando esse título vai vencer e quando que esse dinheiro vai cair na sua conta.

Se você abrir a plataforma do tesouro direto, você vai encontrar uma série de títulos com datas diferentes de vencimento e rentabilidades diferentes.

Por exemplo:

– Prefixado 2025 rentabilidade de 12,51¨%
– Prefixado 2029 rentabilidade de 12,66%
– Prefixado 2033 rentabilidade de 12,81%

Essa rentabilidade que a gente contrata vai ficar estável até o final do vencimento – pelo menos se você segurar até o vencimento.

Pensando no prefixado 2029 com rentabilidade de 12,66%, se você for trazer essa rentabilidade por mês, daria algo em torno de 0,9983% ao mês. É 1% ao mês garantido com renda fixa.

Agora, se você vende esse título antes do vencimento, aí você pode ter uma variação no preço do seu título, e isso pode ser bom ou ruim, depende das condições do mercado e da marcação a mercado.

COMO QUE FUNCIONA A MARCAÇÃO A MERCADO:

Se a gente pegar cada um desses títulos prefixados que eu falei agora, até o final da data de vencimento eles vão estar valendo R$ 1000,00.

Por exemplo, comprou o título prefixado 2025 pelo preço unitário de R$ 742,33 – até o dia primeiro de janeiro de 2025, que é a data de vencimento do título, esse título vai estar valendo os seus R$ 1000,00.

Porém, se as taxas de juros caírem ao longo do período desse título, o que vai acontecer com o preço do título?

Concorda comigo que, se os juros caem, o preço do título tem que subir? Porque agora ele vai ter uma rentabilidade menor.

Agora, e se as taxas começarem a subir? Concorda que o preço do título precisa cair? Porque esse título vai se valorizar mais até o final do vencimento e ele precisa dar os mesmos R$ 1000,00?

Essa é a marcação a mercado.

Se a taxa cai, o preço do título sobe.

Se a taxa sobe, o preço do título cai.

Não entendeu ainda? Tá com medo de perder dinheiro na renda fixa e quer aprender como ter 1% ao mês garantido? Então assiste o vídeo até o final pra descobrir 😉

#THIAGONIGRO #primorico

1% AO MÊS

URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PARA 13,25% | É O FIM DA BOLSA DE VALORES?!

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– – URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PARA 13,25% | É O FIM DA BOLSA?!

Selic subiu mais uma vez! E isso gera uma série de consequências que afetam diretamente o seu bolso:

– As taxas bancárias ficam mais elevadas
– O crédito fica mais caro
– O nível de financiamento cai
– Desacelera a economia
– Menos pessoas são contratadas
– Desestimula o consumo
– As pessoas vendem menos, ganham menos dinheiro e a economia trava.

Pensando assim, parece péssimo subir os juros, não?
Depende.
E depende de que?
Depende da inflação.
E por que depende da inflação?

Porque quando a inflação tá muito alta, uma das maneiras que o qoverno tem de controlar essa subida é aumentando a taxa de juros.
Isso acontece porque com a taxa Selic mais alta, fica mais atrativo investir no Brasil e isso aumenta a quantidade de dólares que entram aqui, o que faz o dólar cair.

E por que a inflação tá subindo?
Por conta do aumento da base monetária e do aumento do preço das commodities.

Base monetária: O aumento da base monetária é a expansão da moeda sem lastro, ou seja, o volume de dinheiro criado pelo Banco Central.
Quanto mais dinheiro tem na economia sem lastro, ou seja, sem uma “garantia” por trás, menor o nosso poder de compra e maior vai ser a inflação.
É como se você fizesse uma feijoada e começasse a colocar água, vai ter mais feijoada? Não vai – você só tá ferrando com a sua feijoada.

Preço das commodities: O mundo tá passando por uma série de problemas, e isso faz o preço de várias commodities sbir.

Olha a variação do preço de algumas commodities nos últimos 2 anos e que estão no seu dia a dia:

Trigo: +92.5%
Milho: 135.6%
Petróleo:+250%
Algodão: 122%
Açúcar: 52%
Café:+110%

Mas, será que alguém sai ganhando nessa história? Spoiler: Tem sim.

Um aumento da Selic cria um custo oportunidade de deixar o dinheiro em negócios, até porque se uma empresa gera um retorno de 10% a.a. e a Selic
tá, por exemplo, em 15% a.a., faz mais sentido investir na renda fixa sem risco nenhum.

Por outro lado, com os juros mais altos, as pessoas vendem a bolsa e compram renda fixa, então a pressão vendedora fica maior que a pressão
compradora e isso diminui o preço de vários ativos.

Sem falar que pro cálculo do Valuation das empresas, é usado uma taxa de desconto que é a taxa básica de juros.

Isso tudo faz os preços caírem e aumenta o seu upside.
Então você precisa diversificar.

Pensando assim, será que tá em um bom momento de comprar renda fixa? A Selic vai afetar as ações? Bom, fica até o final do vídeo pra entender tudo melhor 🙂

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TAXA SELIC SUBIU PARA 12,75% | A BOLSA TÁ BARATA?

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